客户经理在日常电话邀约客户的过程中，发现自己进行了大量的电话邀约但成功率非常低时，应该停下来总结反思一下，看看自己哪里出了问题：是方式方法不对？客户群体不对？还是自己太急功近利，直接的切入到主题，客户产生了反感？
其实，大多数电话邀约不成功都是因为客户经理过于急功近利，直接在电话中就营销客户。最好的方法就是从服务和对客户的关怀做切入，让客户感觉到你是在真正的为自己着想。营销与推销的区别是：营销是从客户的角度出发，看客户需求什么样的产品；而推销是强行的将自己的产品卖给客户，不管客户认不认可适不适合。
电话邀约客户的目的就是让客户来到网点，而不是在电话中营销客户，纯正意义上的电话营销，现在已经不存在了。中国人讲究见面三分熟，只要客户能来网点跟我们见面，我们有机会见到客户，自然而然的就可以与客户建立联系，发展关系，从而增大销售几率。
对于在网点电话邀约客户和片区开发客户比较而言，电话邀约省时省力，能达到事半功倍的效果，而片区开发新客户，付出的人力成本、时间成本和资金成本都是比较多的，所以掌握好电话邀约的方式方法就显得尤为重要。
那么在联络前、联络中和联络后要注意什么呢：
联络前，准备好辅助自己工作的工具表格，一杯水，笔和本子，想好切入话题，客户可能会提的问题等。
联络中，端正自己的坐姿，放慢语速，注意自己的情绪、语音、语调和笑容。电话中要与客户进行互动，目的是要客户多多提问和回答。大多数人觉得电话中客户看不到我，我可以随意一点，打个比方，每个人都有这样的经历，某个周末，你在床上刚刚睡醒还没起来，你的一个朋友给你打电话，会问你一句，你还没起来啊？这充分说明了虽然你没有跟客户面对面的交流，但是你的一切行为客户其实是可以感知到的。你对客户的尊重会给客户带来不一样的感受。
联络后，要做好记录，如此次沟通的内容、客户的回复、客户的兴趣点、下次联络的时间、切入话题等。
以往客户经理邀约客户，无非是从产品和活动做切入，基本及时一次性的联络客户。以至于就在几个熟悉的客户身上拔羊毛，最后造成了客户的过度透支。
五轮邀约
我们建议对于陌生的存量客户可以通过5轮次的电话邀约进行：
1、建立联系
首先自报家门，告诉客户你是哪个银行哪个网点的客户经理，为了提升我行的服务质量，为客户配备了专职的客户经理，以后有任何银行业务方面的咨询都可以找我，再找一个理由做切入，如邀约客户来网点参加活动、进行服务体验等。
建立联系是为了告之客户他能享有的权益，跟客户做一个初步的认识，以便于后续与客户关系的发展。
2、建立信任
信任的建立是为了更好的发展与客户的关系，比如提醒客户他的理财即将到期、关注的产品最近收益不错等等。了解客户感兴趣的东西，不一定是产品，也可以是非金融需求，如果我们跟客户有共同语言，更能发展成与客户一起去逛街、吃饭、购物，成为朋友，那么营销自然是水到渠成的。
3、客户信息
通过前两轮与客户的电话沟通，了解到可以的一些需求和信息，比如以往购买的一些产品、家庭住址、家庭成员、所从事的行业等信息。总之，在电话中，要提出一些开放性的问题，尽量的让客户多参与多说，这样我们才能从中得到多的信息。
4、需求识别
在与客户建立了信任、了解了客户的信息后，我们就可以给客户匹配相应的产品，比如对于有小孩的客户，可以推荐基金定投和保险之类的产品；对于能承受风险的客户，可以匹配些风险和收益相对较高的产品。
5、邀约客户
对客户进行邀约，建立更深层次的关系，电话邀约客户时，跟客户约好时间，带好相关证件，如果客户开车过来事先预留好停车位，提前给客户取号，充分体现了我们的服务。
在我们对客户5轮次的邀约时，可能第一轮电话就邀约成功，客户就会来到网点与我们进行深层次的沟通。所以我们的5轮次电话不是固定的，只是一个框架性、系统性的方法，相对于我们之前单纯的一次性的产品邀约和活动邀约，方法更为有效，是客户管理、客户维护流程中非常重要不可缺少的一部分。
