我理解的投资原则(2)

1、 投资的刚需——避险

做到避险的第一步是认识到风险。投资最可怕的并不是风险本身,而是你不知道自己在冒险。很多风险是客观存在的。没有做过大量研究,就不会发现潜在的大量风险。不清楚风险的情况下贸然行动,无异于打着火把过军火库,随时都可能粉身碎骨。

认识到风险后,就不能去“冒险”,而是要针对可能的风险做好预防与规避的准备,再开展行动。

比如开飞机,只有经过长期训练,充分了解飞行中存在的风险,熟练掌握应对各种风险的方法后才,才可以翱翔天空,否则就是在拿生命安全冒险。

同样,对于投资的每个行动,都要有清晰的依据和充分的理解,否则就是像傻瓜一样去冒险。

如何提升避险的能力,学习并积累避险的经验。在保证安全的基础上,努力成为专家,锻炼学习能力,需要什么就学习什么,成为那个领域的专家,然后像专家一样思考、决策、行动。

此外,锁定一个增长最为迅猛的领域,然后在那个领域里投资很多有可能超速增长的初期企业,以得到最大化收益的同时,从概率上保证总体风险降到最低。

2、永远不要压上全部

投资中需要避免的排名第一的风险,莫过于:从此再无机会。中国的古话说,“留得青山在,不怕没柴烧”,说的也是同样的道理。

不论手上有多少筹码,都不要压上全部身家去“拼命”。因为按照墨菲定律“凡事只要有可能出错,那就一定会出错”。也就是说,一旦选择“拼命”,早晚都会“没命”。

3、 好项目不常有,一旦发现,把钱集中投在少数几个好项目上

我们常常误解这个时代的财富真相。以为致富需要的是不断把事情做对。而事实是,财富的多寡取决于你在对的时候敢不敢下注,在错的时候能不能止损。也就是说,获得财富最重要的是,在对的事情上敢于多投入资源。

“专攻要害,一击致命”,“当对一笔交易充满信心时,对市场判断正确时,就最大限度地抓住机会放大胜果”。 这个时代的投资巨富,基本上都是这个路数。巴菲特在2010年写给股东的信中也写到:“好机会不常来。天上掉馅饼时,请用水桶去接,而不是用顶针。”

这么做的背后,其实有两个认知:

第一,真正的财富机会,在一生中能出现的次数很少。巴菲特说:“每个投资人都应该假设,自己手中只有一张可以打20个洞的投资决策卡,每做一次投资,就在卡片上打一个洞,用完为止。”这是提醒我们,不要频繁地做决策。

第二,小的成功没有太大意义。巴菲特的合伙人查理·芒格说了一句实诚话:“如果把我们最成功的10笔投资去掉,我们就是一个笑话。”在真实的投资市场上,很多投资者频繁买卖,挣点小钱,期待积少成多,但总体盈利不多。一旦市场下跌,全贴回去了。

于是投资不外乎两点,寻找以及判断“对的项目”,然后敢于投入。真理往往就是这么简洁,然而也很少有具体的操作指南,唯有不断思考、实践、精进,才能增加胜算。

5、 耐心

对短期期望不要过高,保持耐心,因为耐心是一切成长的刚需,也只有长期保持耐心才能看到最后的结果。

成长是什么?不过是每天进步一点点。但是对于进步,不要期待努力能够得到即时反馈。一分耕耘一分收获大抵上没错,但这一分收获什么时候得到不是一定的,大体上很少能马上得到。因此要有耐心,等待必然到来的成果,同时对自己的努力和付出也要有足够的信心。

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