——根据三国志14游戏内实况改编——
到254年1月，张鲁听闻成都城破，刘焉被灭西蜀易主，楚霸王项羽杀进了西蜀！这让张鲁很是恐慌，但他也不知道该怎么办，只能修筑白水关，企图依托白水关御敌。8月梓潼城破，项羽军还迅速抢夺了剑阁，离白水关近在咫尺，不过好在没有下一步的行动，转而攻打南蛮去了，这让张鲁松了口气。
10月，孟达军使者前来告知张鲁，项羽往上庸用兵了，希望张鲁能出兵援助他对抗项羽。闻此张鲁大惊，如果上庸被项羽军夺下，那他的汉中就被项羽军半包围了，西蜀方面还可以用白水关据守，而上庸方面则无险可守。于是张鲁同意了孟达的请求，点阅军队准备后勤，准备去支援孟达。此时的张鲁拥兵7万，觉得可以守住汉中和上庸。
然而，还没等张鲁出兵上庸支援孟达，项羽就从剑阁派李信领兵1万4千兵马直扑白水关，而白水关张鲁只有6千兵马驻守。无奈之下，张鲁只能先解白水关之围，派宗亲张卫领兵11000前去迎击敌军。
由于张卫对李信不了解，于是与其单挑，却被李信击败，随后被李信军掩杀，初战失败。为防有失，张鲁派王异等人领兵12000前来救援。为了延缓败局等待援兵，张卫用计火攻李信军，阻滞了李信军的进攻。但成都指挥的关羽又派儿子关索领兵6000前来支援。双方逐渐打成了添油战术。
255年1月，关索率先赶到，大破张卫军，张卫还被关索抓走了。为救回张卫，张鲁派使者去重金求项羽放过张卫，原以为救不回来，结果项羽轻易就将其放了。随着王异援兵的赶到，再次阻截了项羽大军的进攻，同时王异用奇谋大破李信和关索军，不过在项羽军后续的援兵进攻下，王异大败，只得七百余人逃脱，项羽军兵临白水关，而张鲁此时无将可派，只能让白水关死守待援。为了对抗项羽，张鲁派出使者去找曹操求助，希望能和曹操结盟来解救危局。
次月，上庸沦陷，项羽军攻下了上庸。看到项羽军强大的曹操，顺势同意了张鲁的盟约，只是曹操被项羽的新野隔开，而新野又有项羽大军屯着，无力救援张鲁。
3月，张卫回到汉中，张鲁连忙让其再次领兵1万前去救白水关，然而张卫援兵终究还是来晚了，白水关破，守关的两员将领战死。为了夺回白水关，张卫匆忙组织军队攻打白水关，却被项羽军伏击，大败，只身一人逃回汉中。而攻下上庸的项羽，果然从上庸派了2万兵马前来攻打汉中，而此时经过几番战斗的损兵折将，张鲁只剩下了1万余人，无力迎战只能坚守。
5月，巩固了白水关的项羽又从白水关派遣17000兵马一同进攻汉中。原本想调守阳平关的马忠带兵拦截，马忠却以防备天水马腾为由拒不出兵，张鲁大骂其白眼狼。
很快汉中被项羽大军包围，在敌我悬殊的情况下坚守了两个月后，因孤立无援汉中城破，张鲁领众将投降，而不听调的阳平关也自然而然的落入了项羽军之手。
