实盘案例回顾|努力做一束光,全力照亮你身边的世界(内附实盘案例剖析)

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人生总是不断的向前走,遇到不同的人,不同的风景。如果有幸结伴于某一个时刻,记得问一声:你好。用最大的善意对待身边的人。因为一旦转身,没人预测到下次何时相逢。有缘重逢,最美的问候莫过于:别来无恙!
在人生的这段旅程中,总是不断的抉择。你的选择是做或不做,但不做就永远不会有机会。

做一束光,照亮身边的世界。

01咨询案例介绍

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背景介绍:
z先生投资经历较丰富,在金融行业从业,股票、p2p、货币基金、银行理财配备的非常齐全。
z先生的困惑:
目前的投资渠道遇到问题,想利用现有存量基金与增量资金做基金定投的投资组合。因为不知道自己的方案怎么样,所以,通过vx私聊咨询我的意见。
目的:
非常明确,认可基金定投,要做基金定投,需要咨询的是怎么做基金定投的投资策略及方案。

02 咨询提出的方案

1.优化现有理财产品。z先生有5万+产品在投某种货币基金,基于货币基金的特点,货币基金的投向基本一致,产品的费率永久性的影响一直货币基金的收益。针对性的给z先生提供了费用率0.21个百分点的产品,之前的产品费用率0.63,此次咨询z先生的货币基金部分直接提高0.42个百分点,直接比原有产品的费率降低2倍。
2.根据z先生的投资策略,他本人不确定使用什么样的定投方案,经过双方的沟通,给出了具体投资组合策略,及投资组合的配比意见。只需静待花开,躺收复利成果。

3.对于z先生现有的存量资金,给出了投资方法,此方法可以让z先生在不错失利润的情况下,减少资产组合面临的风险。****

03咨询反馈

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短短十几分钟的咨询可以帮他理清思路里困惑的部分把现有产品进行诊断并升级,也许没有向我咨询,货币基金产品收益率低的问题很长一段时间得不到解决。**向有结果的人学习,快速进入正确的理财通路上赚取收益。向有结果的人学习,省去了自己从0开始不断试错的时间成本。****更快速获取收益。

04 咨询反思
z先生是我的咨询案例里投资经历相对很丰富,包括对产品的研究很有方法的客户。
我的很多客户是没有理财基础,甚至货币基金都没用过的,听着他们的咨询,真是替他们前期白白浪费的时间惋惜,辛辛苦苦挣得钱眼睁睁被通货膨胀吞噬确并不自知。我觉得我有义务站出来,帮助大家树立理财意识。基金定投,只要掌握方法,人人都可躺着捡钱。

理财,从来不是一种能力,它是一种学习态度。不怕你不懂,就怕你不学。不懂,我可以教,一遍不行,两遍,三遍。如果你不学,神仙也没有办法。
End

多多基金定投,10年+经验的理财达人,
曾任职于信托、基金等专业的投资机构
专注指数基金定投
平均收益率年化15%+

目标:做一束耀眼的光,全力照亮身边的世界!

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