人生总是不断的向前走,遇到不同的人,不同的风景。如果有幸结伴于某一个时刻,记得问一声:你好。用最大的善意对待身边的人。因为一旦转身,没人预测到下次何时相逢。有缘重逢,最美的问候莫过于:别来无恙!
在人生的这段旅程中,总是不断的抉择。你的选择是做或不做,但不做就永远不会有机会。
做一束光,照亮身边的世界。
01咨询案例介绍
背景介绍:
z先生投资经历较丰富,在金融行业从业,股票、p2p、货币基金、银行理财配备的非常齐全。
z先生的困惑:
目前的投资渠道遇到问题,想利用现有存量基金与增量资金做基金定投的投资组合。因为不知道自己的方案怎么样,所以,通过vx私聊咨询我的意见。
目的:
非常明确,认可基金定投,要做基金定投,需要咨询的是怎么做基金定投的投资策略及方案。
02 咨询提出的方案
1.优化现有理财产品。z先生有5万+产品在投某种货币基金,基于货币基金的特点,货币基金的投向基本一致,产品的费率永久性的影响一直货币基金的收益。针对性的给z先生提供了费用率0.21个百分点的产品,之前的产品费用率0.63,此次咨询z先生的货币基金部分直接提高0.42个百分点,直接比原有产品的费率降低2倍。
2.根据z先生的投资策略,他本人不确定使用什么样的定投方案,经过双方的沟通,给出了具体投资组合策略,及投资组合的配比意见。只需静待花开,躺收复利成果。
3.对于z先生现有的存量资金,给出了投资方法,此方法可以让z先生在不错失利润的情况下,减少资产组合面临的风险。****
03咨询反馈
短短十几分钟的咨询可以帮他理清思路里困惑的部分,把现有产品进行诊断并升级,也许没有向我咨询,货币基金产品收益率低的问题很长一段时间得不到解决。**向有结果的人学习,快速进入正确的理财通路上赚取收益。向有结果的人学习,省去了自己从0开始不断试错的时间成本。****更快速获取收益。
04 咨询反思
z先生是我的咨询案例里投资经历相对很丰富,包括对产品的研究很有方法的客户。
我的很多客户是没有理财基础,甚至货币基金都没用过的,听着他们的咨询,真是替他们前期白白浪费的时间惋惜,辛辛苦苦挣得钱眼睁睁被通货膨胀吞噬确并不自知。我觉得我有义务站出来,帮助大家树立理财意识。基金定投,只要掌握方法,人人都可躺着捡钱。
理财,从来不是一种能力,它是一种学习态度。不怕你不懂,就怕你不学。不懂,我可以教,一遍不行,两遍,三遍。如果你不学,神仙也没有办法。
End
多多基金定投,10年+经验的理财达人,
曾任职于信托、基金等专业的投资机构
专注指数基金定投
平均收益率年化15%+
目标:做一束耀眼的光,全力照亮身边的世界!
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