首先恭喜自己获得得到大神L6

知识付费确实是花了不少钱。。。。但效果也是比较显著的

我这个人读书其实是比较浅尝辄止的，但好处是开阔了眼界，而且对这个知识有了浅层的印象，如果什么时候用的到，可以去搜索寻找，我称之为“百度型搜索学习法。”

今天这节课是因为前两天李刚哥刚跟我探讨了关于他的店里要扩张上电动车的事情，而且要推广股份制，刚好就来了新能源汽车的课程，果断下单，想啥来啥，你说开心不开心。

发刊词《新能源汽车：一个正在爆发，必须抓住的机会》

今年10月26日，国务院印发了《2030年前碳达峰行动方案》明确提出大力推广新能源汽车，逐步降低燃油车的产销比。而海南早在2019年就率先提出 2030年全民禁售燃油车，在国外，大车企，比如 捷豹路虎，也宣布了2025年以后不生产燃油车，德国大众是2040年。

新能源汽车产业是一个正在爆发的大机遇，它值得你抓住。

2021年，新能源汽车前9个月的平均渗透率超过12%，全年平均渗透率达到16%，而在2020年他的渗透率还只有5.4%。

5.4这个数十新能源车发展了10年的结果，今年一年还没过完，这个数就烦了一倍。

按照“碳达峰方案”提出的 2030年新能源汽车渗透率要达到40%的目标，这个市场规模有多大？目前整个汽车产业规模是8万亿，其中新能源汽车只有5000亿，这中间的想象空间是巨大的。

很多人还不知道，新能源车里面是没有发动机的。

电动车背后的巨大利好趋势--中国可以借助这次变革，实现汽车领域的“换道超车”

与欧美日百年汽车产业基础不同，我国的汽车工业是50年代以后才发展起来的，在燃油车技术上原始禀赋不足。发动机，变速箱这些“卡脖子”的零部件，我们能造，但是造不好。但是现在不一样了，这个包袱不在了，对国家来说，汽车产业很可能会成为经济发展的一个新引擎。

汽车未来不仅是交通工具，还是移动智能终端，还是储能设备。

怎样看懂今天的新能源汽车产业

1，为什么今年是拐点

第一，这是新能源汽车从春秋到战国的拐点，春秋时期，小国林立，霸主轮流做，而到了战国，七雄显现，势力范围逐渐稳固。

之前的市场，一百多家企业要造车，根本记不清谁是谁，打打杀杀，到了今年，格局终于明朗，小品牌像拜腾，奇点，赛麟这些小品牌已经倒闭，目前传统势力也就上汽，比亚迪，吉利，长城，广汽，造车新势力有蔚来，小鹏，理想，外资品牌只有一个特斯拉

从春秋到战国的另一个特点是各个国家，他们的国内治理变得成熟，对应到我们新能源产业，就是每个玩家的品牌战略，内部管理，还有商业模式都变得清晰起来。

看宏观数据，截止到今年9月，新能源乘用车的平均渗透率超过12%，单月最高渗透率超过20% 什么叫渗透率，就是整体销量中，新车的比率，渗透率越高，说明买新能源车的人越多。

为什么要关注这个数据？我国新能源车的渗透率从0%-5%用了12年，从5-10 采用不到半年，这就是为什么说，这是从春秋到战国的拐点，过了这个临界点，整个行业会加速发展。

那这和你看懂整个产业有什么关系呢？关系很大，这个转变意味着从2021年开始，市场变的可预测了，说直白一点，如果你在寻找投资机会，现在头部玩家已经显现，产业链上的龙头企业逐渐稳固。

2，抓住4个关键变量看产业布局

1  ，80%有医院购买新能源车的车主，其实是不知道新能源车是没有发动机的

2，很多人都说带着燃油车产业的印象来看当下，比如说，一提到车，就是德国日本做的好，赛道变了，传统印象不一定成立了。

3，市场上杂音很多，不知道哪个更值得关注。

那么，那些是关键变量呢？

1，共识之变，比如说，新能源汽车的爆发，和去年国家提出的碳达峰，碳中和目标有非常强大的关系。与此同时，国内的产业政策也在变，比如，补贴退出，这就是共识之变。

再比如，纯电动是共识，之前还有很多声音提出来，有其他技术路线可选。

2，元素之变，就是关键技术和原材料，或者说零部件。

最关键的零部件是芯片和电池，为什么，因为这是推动产业发展的两个底层趋势，一个是电动化，另一个是智能化。今年买芯片都买不到，这就是零部件供应在影响一个产业的发展。

3，结构之变，产业链的结构，包括上游供应商的结构，下有销售渠道的结构，中国造车版图的结构，

4，角色之变，比如，特斯拉和五菱宏光走红，比如小米要造车

第二讲，产业政策，补贴没了，车企还能盈利吗？

2018年买一辆电动车，中央补5万，地方再补5万，15万的车5万就能动手，今年缩水了，中央最高补1.8万，而且2022年底不再补贴，国外不少国家正在加大补贴，比如德国，买一辆4万欧元以下的纯电动车，补贴从4000增加到9000欧

我国承诺要在2030年达到碳达峰，但补贴政策却要退出，补贴没了，新能源车会不会冷下来？

1，补贴的钱给了谁？

钱不给消费者，用户买车后车企自己去申请，消费者买到的是补贴后的价格。

对车企来说，早期造电动车的成本很高，有了补贴才能把出场价格降下来，这样电动车才能跟燃油车竞争，吸引消费者，谁卖的车多，补贴就拿的多。当然也是有审核标准的，比如，运营车辆行驶里程要达到两万公里以上。

国家一共花了多少钱呢？2009年到现在，中央一共补贴了 2000亿，加上地方补贴，超过3000亿，这些钱听起来很多，其实撬动了全产业链两万亿的规模投资，目前我们过新能源车的产销量连续6年全球第一，这项产业政策引领了汽车产业“换道超车”

2，为什么补贴没了冲击不大？

近几年补贴一直在减少，等2022年完全退出时，冲击就会很小。

今年的补贴额度非常少，销量却翻倍了，所以，当补贴完全退出时，对整个市场的影响不会很大。

其次，看补贴推出后影响的对象是谁，真正冲击的是那些市场竞争能力差的车企，对于有竞争力的企业，已经不依赖补贴生存了。

从表面看，补贴没了，损失最大的是特斯拉，比亚迪这些补贴拿的多的车企，因为一下子少了几十亿的收入，实际上，手冲击最大的那些销量本来就很少，只能靠补贴才能生存的车企。没了补贴，反倒是能激励车企降低造车成本，造更好的车，只有这样，消费者次啊能在没补贴的时候，愿意为你买单。

第三讲：竞争格局，为什么欧洲车企不是标杆了？

近两年，欧洲新能源车销量突然暴增

2018年，整个欧洲新能源车的销量不到37万台，是中国的三分之一，2019年，只有中国的一半，但就在去年，欧洲数量激增，达到了125万台，甚至比中国多了7万台。

但 中国近几年还会保持领先于欧洲的趋势，为什么呢，

1，减排压力下，欧洲车企被迫转型

2020年欧洲的新能源车里面只有 48%是春电动汽车， 52%是混动，而中国，纯电动的达到83%从全球销量看，欧洲车企已经失去了传统优势。

2，欧洲新能源车产业链缺失。

传统燃油车和电动车所依托的是完全不同的产业链，油车依靠的是发动机，变速箱和机械传动装置，在电动车里都不需要了 ，电池，电机，电控成了发展电动车的核心技术。

欧洲是机械制造的优势，电池电子产业很边缘化，这与欧洲手机产业发展不足有关。大概15年前，爱立信，西门子，诺基亚这些欧洲手机品牌逐渐退出市场，让位于 苹果三星华为小米这些智能手机品牌，手机产业链恰恰是电动车一些核心零部件发展的基础。

比亚迪之前就是造手机电池的，这为他造电动车打下了良好的基础。

在过去，中国在燃油车产业受制于国际零部件产业链，很多地方难以超越，而现在，可以说新能源车的关键产业链被中国掌握了，目前中国市场装车辆排名前20的车企中，除了韩国的LG 化学和松下电池，大部分都是中国企业，欧美企业一家没有。

不仅电池企业强大，中国已经发展出完整的电动车产业链，比如特斯拉在中国本土化率已经达到90%

3，欧洲车企软件能力是短板

第一个短板是电动化产业链的缺失。

软件层面，还要面临智能化带来的挑战。

第四讲，技术趋势，纯电动路线如何回应质疑。

1，三种路线差别

原本有三种路线，包括，混合动力，纯电动，燃料电池。混动车又包括，插电混合和普通混动。燃料电池是没电了加氢气

丰田 93.6是混合动力，6%是插电混动，1%是纯电动，美国特斯拉纯电动，中国，小朋，蔚来，等也都是纯电动。

2，质疑纯电动，供电承压和不环保。

纯电动的争议，首先是充电桩的建设和电网电力供给问题，现在电动车销量上去了，充电桩的数量上不去，而且充电功率小，电流低，等待时间长的问题，非常不方便。

第二种质疑说纯电动到底环不环保，他们的理由是，虽然纯电动车是零排放，但是他用的是煤电，碳排放转移到上游去了。 确实，如果是全部煤电的话，那排放确实挺高的，我们对比一下， 一台燃油车，百公里油耗7升，排放二氧化碳大约16公斤，普通混合动力车，百公里油耗4升，要排放二氧化碳10共进，混动要比燃油车排放低，纯电动，百公里耗电14度，加入全部消耗是煤电的话，要生产14度煤电，大概排放14公斤二氧化碳，比普通混动10公斤还要多。

第三，还有电池8年或者15万公里报废，这么多废弃电池，怎么可能低碳环保

3，回应质疑

第一，未来公用充电桩会摸索新的盈利模式，第二大部分车主的充电桩都是家用私人充电桩，没有那么大压力

第二，今年八月，电动车充电再消耗电力总量的比例中不到0.2%不会给电网压力，关于环保问题，目前我国电力结构中，煤电只有65%左右，所以电动车百公里需要的 14度电中，只有9.1度是煤电，实际碳排放只有9.1共进，这比燃油车的16共进和混动的10公斤都要低，所以纯电更环保，而且，未来清洁电力的比例还会进一步提高，纯电动车只会越来越低碳环保

第三，我国正在完善电池的回收利用溯源管理体系，电池回收是有价值和保障的。

4，氢能源车的问题。

成本高， 燃料电池的储存存在安全隐患，燃料供应基础设施不足等问题，任重道远

五，供应链，全球缺芯是黑天鹅还是灰犀牛

1，对汽车缺芯原因

芯片的主要作用是在电路中进行计算和储存，汽车中，只要需要电子控制的，小到一个雨刷器，达到车载智能系统，都要用到芯片，不同芯片算力不同，一般来说，一辆油车需要200多颗新品啊，而新能源车由于需要电力系统控制车辆，所以需要至少500颗芯片。

今年2月初，美国福特公司宣布因芯片短缺减产，3月，美国通用汽车发布减产信息，紧接着，日本丰田，德国大众，韩国现代，中国未来，小鹏，理想也都出现了下滑，那么到底是什么原因呢？目前推测有以下几种

第一种说法认为受中美关系影响，美国打压中国，故意减少供应，问题是这次芯片短缺是全球性的，美国和欧洲自己也缺少芯片

第二种说法是说，电子设备制造商在抢购芯片，就是说手机厂商的囤货影响了汽车厂商，这个说法缺乏数据依据，两个不在一个量级

2，为什么说汽车芯片供应链本身很脆弱。

最后一种说法，认为疫情造成了芯片短缺，这个有一定的说服力，因为疫情导致很多工厂停摆，比如，马来西亚是全球半导体第七大出口国，占全球产能13%， 疫情爆发，马来西亚工厂关闭了大半，部分工厂产能只有原本的10%

但疫情过去这么久了，很多工厂都陆续开工了，为什么芯片短缺没有缓解，而且人们买车数量在下降，为什么还这么短缺，这是不合理的。

最终的解释是，第一，芯片有高低之分，这次短缺很多人认为是缺高端芯片，其实这次缺的是低端芯片。

第二，这些低端芯片的产能很脆弱，收入不高，技术落后，所以企业都没有扩产的动力，甚至因为疫情还采取了去产能的策略。

第三，低端芯片的供给缺少弹性，立马扩充又很困难，不论是盖新厂还是买机器，都是一个复杂的过程，最快也要一年半的时间，而且你生产出来，可能市场需求没那么多了。

六，电池材料，要不要相信特斯拉的选择

电池分为两种

三元锂电池和磷酸铁锂电池这些都是电池正极用的材料

镍钴锰三种金属元素的锂电池叫做三元锂

三元锂电池的能量密度比普通磷酸铁锂高20%左右，一辆车如果使用三元锂电池需要装400公斤的电池，如果用磷酸铁锂，就需要500公斤了，而且体积要大很多。国内很多车企用的都是磷酸铁锂的电池。

三元锂的优势是比磷酸铁锂续航好，他的缺点是，燃点低，到300度就容易着火，甚至爆炸，大家选择磷酸铁锂的重要原因是，安全。

还有个原因是，三元锂更贵，磷酸铁锂的价格比三元锂便宜20%左右，那特斯拉Model3为例。其他配置不变，三元锂版比磷酸铁锂版要贵了10万块。

那么，磷酸铁锂和三元锂谁才是未来呢， 作者判断是三元锂。

七，纵向整合，为什么车企纷纷自己造电池。

今年国内很多大厂自己成立电池企业的原因，

1，出于成本考虑才造电池。

有一种观点认为，跟电池成本有关，现在一辆车种，电池成本占了30-40%

不夸张的说，买一辆电动车一半钱给了电池厂。

2，跟供应链安全有关，电池供不应求，车企自己造电池，能优先保证自己的需求，不被供应商，卡脖子。

车企在下怎样的一盘大棋

第一，从资本角度来说，资本更看好能造电池的企业。

第二，2050年电动车电池缺口会达到40%

八，销售渠道，未来4S店会消失吗？

之前的汽车销售都是经销商进行的。

但现在电动车的店只负责展示，卖车，开在商场。

有人认为ie，新能源汽车，直营店会替代经销商开的4S店，传统的4S店很大一块业务是保养和修车，但电动车售后需求减少，不需要4S店了.

但，目前特斯拉国内的累积保有量只有三十万辆，而丰田国内有千万以上保有量，虽然一辆车的售后需求减少了，但是车多了，量就上来了， 从服务成本考虑，以后4S 店模式会回来。

也有人认为，4S店会回来，但是不是由经销商开，而是车企自己开，因为在燃油车时代，售后服务的利润能占到4S店一半以上的利润，而卖新车只占利润的不到10%

为什么说经销商不会消失呢

第一，车企库存压力大

经销商模式最大的优势是能降低车企的库存压力。经销商的库存相当于车企的“蓄水池”特别是当消费者购车需求波动大时，这是一个蓄洪区。

第二，还需要考虑卖车时的价格弹性

缺少了产品价格弹性，最大的坏处就是没有了价格浮动，就等于失去了刺激消费最好的工具。

九，制造版图，哪些省份在崛起

造车新势力大多落户长三角地区，为什么呢？

因为这里既有传统汽车产业链基础，也有成熟的电池，点击和电控生产商。

而且长三角还有三电系统基础。

第二个，人才因素，新能源车企想要的是，既懂电子和软件，又懂汽车的高科技复合人才。

十，产品定位，五菱宏光凭什么成为赢家。

2020年9月，上汽通用退出这款电动车MINI，上市200天内，销量突破20万辆，目前月销超过3万台，为什么？

1，五菱红光火了，只是便宜吗？

第一，车小，轴距不到两米，属于A00级

第二，虽然车小，但是性能不错，续航120公里,最高时速105 公里 ，不但日常代步送娃，买菜，百公里周边游也是可以的。

第三，外观和内饰，简约时尚颜值高，年轻人买回来后涂装，改造，让小车变的有个性。

第四，价格便宜，最低2.88，最高3.88

2，宏光MINI的真正实力是什么？

首先是产品定位的成功，他的价位和性能，不但完美替代了微型燃油车，还远超其他同类A00 级电动车。

之前很多车型的续航里程300-400，所以价格也更高在6.7万上，而宏光把里程降到了200以内，价格也直线下降，这对有代步需求的用户来说，更友好了， 他们发现 120的续航里程已经够用了。 

第二， 控制成本能力

要把价格砍到同类产品的一半左右，而且还不赔钱，不是所有车企能做到的。为什么五菱宏光能做到呢？上汽通用这家公司，长期就根植于低端汽车市场，这是他的基因，围绕入门级汽车，它有完善的上下游产业链，包括成熟的供应链，销售渠道。

这样一来，他就是这个市场的制定者和引领者，得益于对供应链的控制能力，销售能力和规模优势，它能把零部件成本，销售成本降到最低，这样他就敢造MINI 这样的车.

十一，入局时机，现在进场还有机会吗？

雷军喊出“为小米汽车而战”未来十年小米拿出一百亿美金投入。那么现在进场造车还有机会吗？小米的主要挑战是什么？

1，为什么大家看好小米造车

雷军说，汽车和手机很多技术是相通的，小米现有的研发团队是造车的基础，小米有智能硬件生态，未来内部体验会很好，同时小米还有不靠硬件赚钱，靠软件赚钱的小米模式，总之，小米的手机成功经验成为小米造车的底气。

对于现在入局造车的形式，雷军也判断，首战即决战，因此，第一辆车一定代表哪个时间点的尖端技术，

2，为什么首战即决战？

第一个挑战，A级车市场即将迎来爆发，等三年后小米造出车，竞争会很激烈

第二个挑战，小米自建工厂，打磨低成本生产工艺，搭建产业链都需要时间。

第三个挑战，只能生态要发挥出优势需要时间。

3，进场已晚，三年造不出车会更难

小米面临的这些挑战总结为一点，就是时间。

十二，致消费者，如何选择新能源汽车

1，为什么现在适合入手电动车

第一，安全顾虑，电动车比燃油车更安全，自燃概率更低

第二，价格问题，现在电动车价格已经下来了，而且充电价格更低，是油车的十分之一，很多人买它希望成为家里的第二辆车，日常代步，性价比高，时尚又有科技感

现在购车还省10%购置税，2023年这些优惠就没有了

第三，续航里程问题，

技术已经稳定，续航里程达到了500-700公里，而且电池质保现在是8年或者15万公里，很多车企还推出了电池终身质保。

第四，充电问题，家庭充电，为主，快充为辅，特斯拉超级充电桩，半小时就可以充满。

现在hi啊有一种反向充电技术，白天波谷期 ，充电便宜，晚上电价贵，车里用不完的电可以反向输给电网赚差价，靠卖电赚钱。

2，买电动车需要注意的是三个问题

第一，暂时不要对自动驾驶寄予过高期望

第二，从长远看，能选纯电动就选纯电动，插电混动会受限制。

2023年，上海不给插电混动上绿牌，其他地区也会有限制。

第三，不要等德系车，日系车了，关注特斯拉和国产品牌就够了。

3，有底气推荐国产车

007作业，掉队很久了，这周开始补上，收班级里硕果仅存的两位战友影响，再次为梦想而战，有你们真好。