从业保险已有5年时间，解决过客户很多各种各样的问题，让我一直欣慰的是，客户经常会说：丹丹，你很专业。而我知道，作为一个理财规划师，只有保险专业是不够的，我希望能为客户提供全方位的财务安排，所以工作之余我报了很多关于理财，关于法律的相关课程，可是市场的现实是，大多数培训机构更注重的是形式而不是内容，更谈不上实操。记得一次理财规划师的课程有一张财务分析的表让我很惆怅，因为内容详细到几十上百项，往往一笔钱很难定性应该归在哪一类，当然，最后这张表也没能陪我为客户提供什么价值。
今天敏敏的课程让我兴奋的是，她为我们提供的财务分析的三张表，很简易和落地的为我们展示了作为一个合格的理财规划师必备的工具和财务分析的思维。收入支出表很清晰的可以看出一个人的消费去向，消费的合理性，对家庭的责任有多大，也能看出一个人的收入是单一性还是多样性等等，对于我们个人，如果不去盘点，很多人是不知道这些的，只是觉得总是钱不够用，到底是应该开源还是节流？需要具体分析。而资产整理表可以看出一个人的资产情况，是爱买房？还是爱投资？是保守型还是激进型？而负债表是让人知道我们还有多大的责任要承担，也能让人思考，目前的现状能否满足未来的需要。还有一个保单整理表，三个表结合能分析出资产漏洞在在哪里，生活目标和资产情况是否匹配，要如何调整，我们分析了很多案例，例如：百亿富婆的穷酸生活。很多人都有理财观念，可是有没有想过理财的目的是什么呢？无论什么原因，最后的目的都是实现解放时间，享受生活。所以很多人貌似有很多资产，各式理财方式，却很难实现生活目标，这就需要专业分析，最终实现让钱为人服务。
而更让我兴奋的是，这种财务分析方法是可以复制的，作为团队长，我更希望我的团队伙伴都能成为专业的理财规划师，成为受人尊重的，有价值的人生规划师。
