《财务自由之路3》第九章 投资的11条准则

读书丨《财务自由之路3》博多·舍费尔---20241107日知214

第九章  基金和其他产品投资成功的11条准则

想要赚钱,我们需要的不是钱,我们需要的是信息。(博多·舍费尔)

准则一:股市总是好坏行情交替变化。存在着小循环和大趋势。
对于大型指数来说,它们通常每46个月平均增长102%,然后大约每12个月平均下跌26%。而新兴市场则是另一套循环法则:它们平均每36个月增长350%,接下来18个月会平均下跌50%。粉饰太平和愚昧无知只会浪费精力。因为反对或者不愿承认股市的冬天是很不明智的。

准则二:为了取得高额收益,资者必须准备好,至少5年,最好10年把资金放在股市中。
即,绝不能把短期内需要用到的钱投到股票或者股票基金中。5-10年不应该动用这笔投资资金,因为很可能这期间什么都不会发生。你必须经受住这样的时期。

准则三:股市危机也有好的一面。投资者可以借此时机买到低价股票。
在经济危机期间申购股票需要有强大的抗压能力。只有在你惊慌失措地抛售股票时,股市危机才会产生消极的影响。下一轮的行情上涨肯定回来,你只需要牢牢守住自己的股票,长期下来肯定能够获利。

准则四:保持一定的现金储备。
为了能持续买进,手上要常保留一定的现金。至少把投资股票和股票基金的资本保留1/3,作为现金储备。

准则五:买进和卖出都宜早不宜退。
预先确定好下跌多少百分比的时候开始买进。无法准确提前知晓发展情况,因此,一旦股票达到设定的目标,就应当立即抛售出去。

准则六:不要盲目从众,频繁转换。
随大流行动得到的回报也和大家一样。不要在大众买进时买进,也不要岁大众一起抛售。尽量少更换,最好长期持有。巴菲特说:“传统的智慧可能包含了许多传统,但缺少智慧。”

准则七:永远不要直接投资你无法判断的市场。
千万不要听信那些对此事一知半解的朋友或熟人。

准则八:学会分散投资。
从风险等级四开始,每种风险等级内至少要选择3种不同的投资产品。要多样化地选择不同的行业,并尽可能分散到不同国家。

准则九:未来的市场可以赚到巨大的收益。
新兴成长型市场没有保障,但也正是这些领域,巨大的机遇正在向你挥手。请有意识地去承担风险。

准则十:正确的资产配置比投资比较更重要。

准则十一:投资组合要混合依赖股市发展和独立于股市外的产品。
投资不动产和优质的未上市企业入股以及对冲基金。企业入股应当选择和股市发展没有直接关系的领域。

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