为什么说控制亏损是投资第一原则?来看几个数据
巴菲特曾在一次访谈中说：
“投资要想获得成功有两个重要法则：
法则一：永远不要赔钱。
法则二：永远别忘记法则一。”
下跌的“威力”大于上涨
投资并不是一个“公平”的游戏,100元亏损50%剩50元,需要上涨100%才能回本,同样100元如果是先上涨100%到200元,只要跌50%,便又回到了原点。
财经畅销书作者博多·舍费尔在他的《财务自由之路3》一书中给出了下面这张表格,列出了投资中下跌不同幅度后想要回本需要达到的上涨幅度：
可以看出,当下跌幅度不大的时候,回本所需要的涨幅只比之前的跌幅大一点点,似乎还算合理,跌5%需要涨5.3%回本,跌10%需要涨11.1%回本。但是下跌幅度超过20%以后,回本所需要的涨幅迅速增加,跌30%需要涨42.9%回本,跌50%需要涨100%回本,如果跌幅达到90%,想要回本需要的涨幅达到了900%,也就是涨9倍才能回本。
下面这张图以图形方式更直观的展示了这组数据：
随着左侧跌幅的线性增加,右侧回本所需的涨幅呈现出了指数级增长的惊人趋势。
每个投资者都应牢记这组数字和这张图,并有一个基本认识：投资中,涨跌相同的幅度,下跌对结果的影响比上涨大。随着跌幅的增加,回本的难度呈指数级增加,亏得越多,回本越难,所以一定要避免大跌！
长期来看投资机会有很多,所以不要冒不必要的大跌风险,钱是赚不完的,但是有可能亏完。
那么我们如何才能控制好亏损
那么如何把亏损控制在20%以内呢？两个方法供大家参考：
1. 未投资产品：买之前先了解当前买入该产品的可能最大跌幅
看一下目标产品的历史数据,在该产品的高估,中估和低估阶段,结合不同的市场行情,有可能发生的最大下跌幅度是多少,如果最差结果超过跌20%很多,建议暂时放弃购买该产品。投资的机会有很多,没必要选下跌风险大的。
2. 已投资产品：跌幅达到20%的应对,分两种情况。
（1）如果确定买的是好产品,好价格,将来能涨回来,可以越跌越买。
比如说宽基指数基金,历史上来看长期走势都是向上的,如果前面是在估值比较便宜的时候买入的,现在跌20%更便宜了,那么可以考虑加仓,后续越跌越买,降低成本的同时控制亏损幅度。
（2）如果对购买的产品并不足够了解,很难判断将来会是什么走势,或者产品本身出了问题,比如说企业出了重大丑闻,发展前途不可预测,这时候建议止损清仓,承认这笔投资失败,学到经验教训。
首先要在市场中活下去,然后再谈怎么发展,怎么赚钱。
投资是在尽量保证不亏损的基础上,努力获取更高收益。
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