1、今日信索咨询顾问组走进港区支行，在晨会结束后，林老师同周行长沟通交流：①了解网点的日常经营管理现状、主要客群等基本信息；②了解章经理的工作经历、从业年限、日常客户服务营销现状、一日工作内容等情况，以制定针对性辅导方案。
2、林老师向章经理讲解基金定投营销的思路：①树立自己专业的财富顾问人设。不要让客户觉得自己就是个“理财经理”，平时也要注意多关注金融热点话题，在和客户的接触过程中，多和客户分享市场行情、金融新规、资产配置等内容，逐步扭转客户对自己的刻板印象。②不要先入为主和自我设限，在营销促成时增强狼性。不要主观臆断客户不需要、客户不认可等等，客户都是教育和引导出来的，不是客户不需要而是客户需求尚未被挖掘出来。③借助可视化工具，增强说服力。如借助基金营销app——Wind系统、择尔裕、Beta理财师等，或者借助画图等，发挥客户眼睛和耳朵的作用，让客户感受到自己的专业。④向客户讲解基金定投原理。介绍微笑曲线，让客户明白基金定投的优势——上涨赚金额，下跌赚份额。⑤通俗介绍基金定投的几个优势。如懒人理财、错开时点平摊成本、帮助自己养成强制储蓄的好习惯、给子女攒下一笔教育经费等。⑥举例子。选取某支具体基金的定投情况向客户分析定投不仅能积少成多，而且由于复利的原因盈利的概率非常大。⑦通过市场分析打动客户。向客户介绍当前上证指数在2700多点震荡，正是低位建仓的好时机。同时越是股市不明朗，越是定投的好时机，等等，引导客户下决定。⑧用“二选一”法引导客户做决策。如询问客户您看您是一个月定投800还是1000比较合适，而不是询问客户“您看您每月定投多少合适”，这样客户很容易回复“我考虑考虑再说”等。
3、林老师向章经理讲解资产配置知识：①简单来说资产配置就是“鸡蛋不要放在一个篮子里”，根据客户的投资需求帮助客户在控制风险的前提下，实现资产的保值增值。对于客户的短期资金要注重流动性；对于中期资金要能跑赢通货膨胀率；长期资金锁定长期收益，以实现保值增值。可以将3-6个月支出做短期理财，作为家庭备用金，为急需提供保障；将每月结余资金配置中长期资产，分散投资控制风险；为家里经济支柱配商业保险，以最小代价转嫁风险。②通过向客户灌输资产配置理念，做好客户教育和引导，为营销其他产品做铺垫。
