访谈对象

20170630，面谈一位销售白领A(同学，男，34岁，硕士，成都)，时长半小时。炒股4年，目前已基本形成自己的炒股套路，非本公司客户。

访谈内容

扬帆的Vati： 目前使用的券商，资金量多大，投入时间情况？
销售白领A：** 一直使用中信证券和平安证券，主要是为了顶格分散打新才使用两个券商，资金量在[50-100]。平时因为做销售工作时间叫充裕，且对投资非常感兴趣，因为每天都会画一定的时间专研。**

扬帆的Vati：当初为什么选择中信证券和平安证券？
销售白领A：** 选择中信证券是因为开户的时候有个券商的朋友拉我去开的，当时的佣金是万三，因为我不是高频交易者所以佣金不敏感，也懒得去申请降低了。选择平安证券主要就是网上随机选择的一个，可能是因为曝光量大选择的。**

扬帆的Vati： 目前来看哪种情况你会换一个券商？主要考虑的成本在哪里？
销售白领A：** 一般情况是不会换的了，因为我短时间是不会中断投资的，因为买卖股票也是很麻烦。除非目前使用的券商行情、交易功能非常的不稳定了，一般的特色功能或者佣金什么的我是不会考虑换的。**

扬帆的Vati：使用交易软件是pc多还是手机多？
销售白领A：** 因为我是低频交易者，主要还是使用pc端，移动端偶尔会用，主要是用来打新用的。**

扬帆的Vati：为什么呢？
销售白领A：** 因为大部分时间我还是在电脑边的，使用pc端会更熟悉快捷。主要是平时使用券商软件的功能较少，主要就是看一下行情，做买卖交易，打新股。其他的功能基本不用，也不是很关心。**

扬帆的Vati：那你平时主要只使用行情、买卖和打新股这些功能？其他的不用吗？
销售白领A：** 是的，其他的基本不用。看行情主要就是了解一下大概，而且很多三方的网站上也有行情，所以只是简单的使用一些技术指标看一下k线什么的，其他的复杂的不用。**

扬帆的Vati：交易软件的资讯也不看？那你平时怎么进行股票研究和资讯的获取呢？
销售白领A：** 券商的资讯我偶尔会看一下实时的大事资讯，因为券商的研报一般都是收费的，所以我也不会看，另外因为有自己的一套方法，因为也不会去购买公司的研报。主要是通过券商软件了解一些大概的路子，然后自己去搜集资料，查看评论等来分析和制定交易策略。经常回去雪球、淘股吧等网站看信息。**

扬帆的Vati：那你觉得目前使用的功能是不是已经完全满足你了呢？有没有哪些地方可以吐槽的？
销售白领A：** 我觉得已经完全满足了，因为我主要是自己负责研究交易策略，券商的行情和交易我用的比较少。这几年来一直用的比较顺，没什么不好的情况。**

扬帆的Vati：是否已经开通过创业板、两融、港股通等权限？
销售白领A：** 两融没开，因为一直使用自有资金，也不会使用两融等杠杆。创业板和港股通早已开通，也是朋友当时通过远程协助开通的（不合规的情况），从来没有去过营业部，也不愿意去。如果现在有业务需要取营业部，我宁愿不用。**

扬帆的Vati：这些高阶的金融知识会在券商的投教网站学习吗？
销售白领A：** 我是没有在券商学习了，都是自己搜集学习的。主要是考虑不系统，而且学习是一个过程，券商提供的学习不实用。**

扬帆的Vati：是否在金融商城买过产品-基金、银行理财、券商的产品等？
销售白领A：** 没有，因为对我目前来说没这个需求，所以也没关心。**

扬帆的Vati：那后面如果需要进行分散的配置的时候会考虑在券商购买吗？还是在银行或者其他渠道？
销售白领A：** 我觉得我可能会考虑想蚂蚁聚宝、京东金融这类的平台，而不会考虑传统的这些。**

扬帆的Vati：互联网平台不担心风险吗？
销售白领A：** 目前来看这种大平台的风险我还是能接受的。**

扬帆的Vati：账户闲置资金主要怎么处理？
销售白领A：** 国债逆回购和场内货币基金**

扬帆的Vati：是否愿意使用付费服务？
销售白领A：** 对我来说没有必要，心里认为付费服务的确可能会给自己去研究省一些时间。主要是一些调研或者分析。因为主要是按自己的想法来制定交易策略，所以就不太会使用付费的服务。**

访谈总结

• 部分炒股人并不完全使用炒股软件，基本的功能：行情、交易、新股、国债逆回购满足即可
• 转户是相当困难的，一般情况下不会转户；网上开户存在随机性，谁的曝光量大有利
• 是否可以把场内ETF按照场外基金的形式进行形式和认知的优化，提供类似国债逆回购的入口