“保前勤入狗，保后傲如猫”。这恐怕是不少客户对于保险代理人的印象，而这也是阻碍保险业健康成长的一个重要原因。保险代理人开发一个客户，说实话其实不容易，需要天时地利人和往往才能够成单。
所谓天时讲的是成功之路的伯乐，机遇。对保险代理人来说，天时往往意味着客户保险观念的改变，意识的提升，不过这种提升目前的社会状态往往不是主动的学习或者知识讲座的普及，往往是身边血淋淋教训后的被迫提升。所谓地利是成功的环境，条件。保险产品的不可体验性决定了客户需要见到实体代理人才有安全感，才更愿意购买相应的保单，所以代理人的工作半径往往决定了其事业半径。所谓人和是成功之路的综合实力（成功的关键）。人和对代理人非常重要，因为找对客户才能更加容易的做成业务，很多代理人头破血流之后才总结一个道理：成就你的都是从陌生人开始的！
据数据调查身边的保险代理人，80％的普通人都不会相信代理人入行后能成功，甚至认为代理人是被洗脑了；当代理人步入正轨时，大量客户开始认可你，经济收入大幅度改善，这时候那些开始打击不相信你的人会对你竖起大拇指说，你真是选对行业，聪明能干的人！所以这里需要深思一下，为什么保险行业成就代理人的都是这些不大熟悉的人呢？原因如下，保险代理人的亲朋一开始会碍于面子给代理人一些人情单，这不是信任你，而是告知你请你以后不要在打扰我了，我已经给你面子了。而他转身会把自己的大部分身家交给他认为靠谱的人，因为他这样会有安全感。因为这个代理人跟他没有共同的生活、工作圈子，即使财露白也比较安全。那么问题来了，代理人如何跟客户相处呢？因为相处的淡了，客户觉得代理人太势力，说保前勤入狗，保后傲如猫。相处的近了，客户有刚才提及的没有安全感的顾虑。这就要把持一个度，需要做到如下三点：
第一、代理人仅仅是客户家的金融规划师。客户家庭的父子关系、夫妻关系、婆媳关系等等千万不要站队和评价，最多当个倾听者，我们只对客户的资产需求负责任，否则万一客户家人画风突变，你会是最尴尬的那一个人。第二、代理人及时了解客户身体、财务、家庭成员等变化而调整相应保险方案。代理人尤其要督促客户每年体检，及时掌握健康变化，从而做好健康方案的补充和优化。第三、跟客户交流的过程中要让客户有爽的感觉。因为在财务规划、风险管控方面代理人专业，客户面对代理人或多或少有失落感，所以在随后的交往过程中，适时的麻烦一下客户，或者请教客户擅长的领域，让客户有被需要，被尊重的感觉，以及自我价值的实现，从而让客户感觉爽。客户爽了，其实代理人也就爽了。
