短线交易是一件需要全力以赴的事情。
首先你应当明白你要付出的成本,我遇见许多做股票的人似乎都没认真做过成本分析,但我个人认为这是必须要做的工作,这工作让你明白你可能付出的最大成本,并帮助建立自己的预期目标,而这预期基本上就决定了你可能采用交易方式的路子,也能帮助你在遭遇无穷的困境(这几乎是必然的)时能够继续下去或者及时抽身走人。
没有做过综合估计的人,也往往不会有明白的预期目标,而只是根据自己在市场中的遭遇,周而复始地调整自己对目标和市场的看法,难以稳定自己应采用的路子和交易风格,这几乎是必然要失败。股票交易成本是非常综合性的,可以大概分成几个方面:
时间成本:时间是人最宝贵的财富,它是创造一切价值的基础,似乎很多人不把它看作成本的。其实不光炒股所花的时间,当一个人对市场有经验后,他也会明白,短线交易最核心的目标,其实也就不过是不断提高时间的价值效率。·
生活质量成本:股票交易对人的情绪有着很大的影响,尤其是短线交易。当你过分沉浸于交易中时(这几乎是必然的),你生活的其他方面:作息、家庭、伴侣、娱乐、…等等毫不疑问会或至少在一定阶段会受到非常大的影响(虽然几乎每个人都是冲着更多的钱更自由更好的生活去的,但这个阶段却没人能够逃避),这种影响的估计如何高也不过分,你最好要有充分的准备,不是吓唬自己,有准备总是更好的。
金钱成本:这是必然要付出的。你得明白,你能承受的极限是多少钱?最好的方式是仅仅使用不影响生活的钱进行交易。但如果你有孤注一掷的意志品质和对自己毫不质疑的信心,你也完全可以拿出你所能拿出的所有钱投入市场,这会比仅采用“安全资金”有更大的收获,原因很简单:你承受了更大的压力,并在更大压力下长进,自然有更大的潜力------虽然我个人不提倡这种方式,却也并不否定这种方式的优点。
机会成本:以上三个方面的成本如果没有投入股票交易,你的时间、金钱成本和生活质量成本本该产生另外的收益,这即是机会成本。很多人不注意这种成本,但这种成本的存在却是肯定的。另外,你的预期目标设定也是以这个成本为基础的。换句话说,你的预期目标设定绝对不能低于你自我估计的机会成本,如果低于,即使你有所盈利,也是亏损!请注意。
举例来说:平均一年,你决定花费时间,投入10万元人民币来进行股票交易,而你如果不参与股票交易,拿去做其他投资能收入1万元,那么你的机会成本将是11万元。换句话说,如果你股票一年的交易收益率低于10%,那么你就肯定是亏损了。
当然,参与一年后就进入较稳定赢利阶段的情况是较少的,你可以把时间拉长一些(三年,再长就没价值了),算出自己三年内应达到的操作水平与不亏损的最低成长率预期------这就是你最低的目标设定了,设定之后,你必须坚定,而绝对不能根据自己一时或一阶段的市场遭遇而做出修改,否则你将更没有希望。
我个人认为,对资金量在50万以内的散户,如果不将预期目标设定在,最迟在三年后将自己的操作水平达到一年翻倍,那最好不要进入这个市场了,意义不大了,你应该去做别的,在更小压力和更适度的生活水平下生活。
对于生活而言,人其实只有两种选择:要么提高你的能力,要么降低你的欲望,两者必须相称,否则只有痛苦而已!能力可能一开始不具备,但却必须先具备拿到这种能力的野心,这野心将锻造你的意志品质。可能有人会问,一年翻倍,不会吧?又不是每年都是牛市,你错了,我并不是说在牛市中一年翻倍,而是在任何正常的市场环境下。
采用短线交易的小资金,翻倍都根本不是问题。短线交易的可能成长率空间只取决于这个市场的容量,而对于国内市场而言,完全轻松提供了这种目标的空间。不信?下面你可以测算一下,这种测算你必须认真执行------在参与交易之前,这种测算在参与交易之后也会帮助你始终不忘记市场的潜力,并始终作为一种现实存在的强大的激励,支持你不偏离方向的努力下去:
找出最近一年A股市场中,交易量最大最活跃的十只股票,先用30分钟图,把所有波动的曲线拉直,并在每个方向转折点假设你全部金额都参与了交易,算一算一年你将获得多少利润。然后,打开某一天的分时图,做同样的测算。最后,将两种测算的结果取个中值,再打个5折,都会远远超出1倍的利润!----这就是级数效应的魅力(当然,你得注意自己的资金必须是小资金),明白了吗?
认真测算过市场可能的利润空间后,你才会真正明白股票市场疯狂的魅力。想了解更多请关注我的微信公众号“吴潜”。不要小看这种理想估算,它让你始终明白自己所在市场的潜力,并将会始终地鼓励着你。即使你的预期远远低于这种测算,你也已经有了比别人更大的考量范围和更清晰的交易方式选择余地。做了综合成本估计、结合成长率测算做了预期设定后,你就可以开始短线交易了,你已经拥有了比别人更清晰的准备和目标,这是长期在股票市场生存并最终成功的根本基础。