首先我们来看看,基金高手精选的12只指数基金
我们把基金高手精选的12只指数基金完整地罗列了出来,大家可以通过搜索指数代码查看基金,这节课我们也会逐个跟大家分析每一只指数基金的构成和入选原因。
宽基指数就是不限制行业的,而行业指数就是挑选时指定某一个行业的股票。
每一个类型下包含多种指数,而每一个指数下,不同的基金公司又推出了不同的指数基金产品,那我们应该如何挑选好的基金产品呢?
这里跟大家分享下我们挑选指数基金的一些简单标准。
首先,了解了指数基金的概念后,我们知道,追踪同一个指数的指数基金,里面的成份股挑选规则其实是一样的,因此啊,其中的股票是高度雷同的。所以在挑选具体的基金产品时,我们肯定优先选跟踪误差小、规模大、历史悠久、费率最低的。
如果基金规模太小,那么基金公司运作时亏损的可能性就会更大,很有可能做着做着就不做了。你注意观察可以发现,每年都有很多基金出现这样的清算情况,所以我们优先要考虑一个亿人民币规模以上的基金产品。
再就是基金的费率,基金的费率有管理费率、托管费率和买入卖出的费率。同一个指数基金,费率高的和低的,大概每年相差0.25%,可不要小看这个数字,常年累月的复利积累下来,你产生的额外支出可是相当惊人的。
第二个挑选的标准呢,我们优先选择场外基金,而不是场内基金。这里有个表格,大家可以详细参考一下两者的区别。总的来说呢,如果你的基金持有期超过两年,那么场外基金的交易费用更低,而且场外基金的流动性更高,不会出现卖不出的情况,最后就是场外基金支持小额定投,最低十块钱就可以进行基金的投资啦,非常适合工薪阶层和初级投资者。
(1)宽基指数
下面我们来逐个分析我们推荐的12只指数,并根据上述的两个挑选基金产品的标准,为大家挑选出合适的基金。
·沪深300
先来看看宽基指数哈,我们推荐的第一个宽基指数是沪深300,沪深300指的是上交所和深交所中规模最大、流动性最好的300只股票,代表着咱们中国经济最优秀的一批上市公司。我们经常有句老话说“买国运就买指数基金,买指数基金先买沪深300”,我们的沪深300就像美国的标普500一样,可以认为就是国家经济发展的国运指数。
我们在这儿推荐了广发沪深300指数,因为它的管理费是最低的,基金的规模也比较大。我们强调一下哈,我们在这里的推荐是不会获得基金公司的返佣的,完全是基于汇率和资金规模以及历史表现的综合考虑来给大家做良心推荐的。
中证500
推荐的第二只宽基指数是中证500,中证500是排除掉沪深300,再排除近一年来总市值前300名的股票,在剩余公司中挑选前500家。中证500是咱们国内上市公司中中型公司的代表,和沪深300没有重合。如果我们买了沪深300+中证500,就相当于买了国内最优秀的前800个上市的大中型企业。
·红利指数
我们推荐的第三只和第四只宽基指数都属于红利指数,红利指数呢就是选择股息率,也就是分红率最高的公司所组成的指数。因为有高的股息率,所以在熊市的时候更有优势,能够持续的每年将现金分红发放给投资人,也意味着公司的盈利能力和财务健康是有保障的。所以,红利指数基金在我们的基金配置当中具有非常大的价值。
常见的红利指数一共有四个,分别是上证红利指数,是上交所过去两年平均现金股息率最高的50只股票,比较可惜的是,上证红利指数暂时没有出场外基金,只有一个场内基金,所以我们还没有推荐,如果大家有股票账户,可以购买这只基金。
深证红利指数,是深交所过去两年平均现金股息率最高的40只股票;中证红利指数,是从深交所和上交所当中挑选的,过去两年平均现金股息率最高的一百只股票。你可以发现,上证红利+深证红利其实约等于中证红利。
红利机会指数是美国的标普公司围绕A股开发的指数,在传统红利指数的基础上,还增加了三个筛选条件,进而筛选出一百只股息率最高的股票。
我们在这里只推荐了中证红利指数和深证红利指数的两个基金,另外两只没有推荐的原因,主要是上证红利指数暂时没有场外交易的基金,而标普红利机会的基金费率较高。
可选消费行业
我们推荐的第三个行业指数是可选消费行业,可选消费行业指的就是我们有钱的时候才消费的产品,比如手机、汽车,影视,空调,冰箱,大家电等等,这些都属于可选消费行业。可选消费行业的增长就取决于人民物质生活水平的提升,所以只要你相信我们的日子会越来越好,可选消费行业的指数就会越来越好。
·养老行业
第四个推荐的行业指数是养老行业,养老行业并不在十个一级行业里,养老行业是一个多行业混合的指数,覆盖了医疗保健、信息技术、日常消费、可选消费,甚至保险公司这种金融行业,随着中国人口的老
龄化加剧,养老行业跟医药行业一样,都是值得我们长期投资的。
2扫雷:这几类基金不建议买!
·不推荐的宽基指数
上证50和50AH两只指数我们也没有推荐,主要是没有包含深交所的股票,投资的属性不够全面。H股指数指的是内地注册,但在香港上市的40家规模最大的公司,和恒生指数、上证50的重合度比较高,所以也没有重复配置的意义。
中证100和中证800,也都已经包含在了沪深300和中证500的指数当中,同样不建议重复配置。中证1000是除了中证800以外最大的1000只股票,大部分是小盘股,我们在创业板的部分就分析了,虽然经过了漫长的下跌,但小盘股的估值仍然不便宜,除非出现牛市带来的普涨,否则长期来看,中证1000的回报肯定不会比沪深300和中证500优秀。不推荐的行业指数
以上是宽基指数中没有推荐的一些指数,再来看看行
实现更高效的投资回报。而指数基金投资是我们全球配置资产中最有效的一个投资方式。尤其是2014年开通了港股通以后,个人投资者就可以很方便地投资香港市场的股票了。
纳斯达克100
第七只推荐的宽基指数是纳斯达克100,就是在纳斯达克股票市场中上市的规模最大的100家科技公司。全世界最优秀的高科技公司基本都选择在纳斯达克上市,像谷歌、 Facebook、阿里巴巴等。纳斯达克100指数在32年间上涨57.8倍,年复合增长率是13.5%,所以
如果你相信科技进步是提升全球生产力的核心方式,那一定要买纳斯达克100指数。
·标普500指数
推荐的第八只宽基指数也是美股的,标普500指数。这是股神巴菲特多次强烈推荐的指数基金,它类似国内的沪深300指数,以大盘股为主。但也有一些中型公司业指数中我们不推荐的。
首先银行业和证券行业是典型的周期性股票,波动性非常大,投资的风险也相对较高,不建议普通的投资
者参与;环保行业和地产行业属于政府政策影响非常大的行业,虽然政府一直在倡导“金山银山,不如绿水青山”,但环保产业确实受到了政府去杠杆的影响。地
产行业就更受到这几年“房住不炒”的调控压力了,大家普遍的共识是地产行业的黄金时代已经结束了。军工行业也是典型的国家高度管控的行业,受政策影响太大。
白酒行业指数其实涨幅相当不错的,但是如果你要买白酒行业指数,不如直接去购买茅台的股票,从长期来看茅台股票的投资价值更划算。再看看传媒行业,包含影视传媒和游戏公司,除了这几年受到国内的政策打压以外,传媒行业的优秀上市公司大多在美股和港股上市,国内的质量一般,所以也没有推荐大家购买。同理信息行业,也就是互联网行业的大部分优秀上市公司也都在美股,所以我们也没有推荐大家购买太大。
白酒行业指数其实涨幅相当不错的,但是如果你要买白酒行业指数,不如直接去购买茅台的股票,从长期来看茅台股票的投资价值更划算。再看看传媒行业,
包含影视传媒和游戏公司,除了这几年受到国内的政策打压以外,传媒行业的优秀上市公司大多在美股和港股上市,国内的质量一般,所以也没有推荐大家购买。同理信息行业,也就是互联网行业的大部分优秀
上市公司也都在美股,所以我们也没有推荐大家购买。
3.课程小节
最后我们来总结一下,希望大家记住这12只值得你投资的指数基金,我们已经帮你优选了最优费率,最高性价比的投资选择,后续课程将会告诉大家,怎样去择机买入和卖出这些基金。希望你能继续跟着我们学习。
