在九十年代，高中生也是香饽饽，所以我进了大家都认为的金饭碗--银行，一腔热血，二十多年来觉得自己可以为客户创造许多价值，然而最后考核的标准是为单位创造了多少利润，虽然业绩名列前茅，而我却没有成就感。
反思这么多年的工作，即使是金融业，本质也是要多赚钱就要多卖商品，今天卖出去了，明天还是要再想办法卖，学的都是如何把商品卖出去，并没有想过客户是否真的需要。没有一个人真正通盘考虑客户本身的收入能力以及家庭财务状况，没有人了解过客户的人生财务目标，即便是对自己都没有思考过，所以就连自己买金融产品的目的，也只是说多赚点就好。
人的一生就是钱的一生，同龄人中我算是会做投资理财的，早早地积累了第一桶金，但却还是觉得不宽裕，手里的钱总是办了这件事情就办不了那件事，跳不出这个怪圈，百思不得其解。
于是我决定离开银行，找一个为客户创造价值且能提高自己的收入的平台，于是我来到了保险第三方。银行人、保险人、财富公司业务人员都标榜自己是理财师，我曾一度认为自己也一名业务能力很强的理财师，离开银行这四年，虽然我帮助许多客户做了风险管理，但发现客户的很多财务需求我都没有办法解决。当客户问我保险买够了吗？怎么样让钱生钱？我存不到钱怎么办？养老金要存多少？房子买多大合适……我都无法回答，因为保险只是财务规划中的一小部分，说实话，只有生病的时候，你才知道你买的重疾险、医疗险够不够，只有退休的时候，你才知道准备的养老金够不够，房子买多大要看将来收入情况，勤劳好象并不能致富……这些就是我一直困扰的事情，一直在寻觅出路。
去年我进了新商业女性这个社群，机缘使然，年初我认识了大可，加入了钱袋子项目，学会了现金流的管理，当项目走到第5期时结识了台湾的菁羚老师，她的财务建筑师称呼吸引了我的眼球，我们有许多类似的经历和想法，她向我介绍了什么是财务建筑师，我一下子明白了我真正想做的就是财务建筑师。
财务建筑师引导人们去思考自己的未来，看清自己真正的财务目标，象医生一样对客户的财务状况进行“把脉”，分析了财务健康问题后进行全生命周期财务模型的测算，而后针对理想与现实的差距，与客户探讨符合客户需求的财务规划，最终提供专业的改善调整建议，从而帮助客户找到实现自己理想人生的可行路径。当有了合理的财务规划后，你就会知道在前行的路上需要做出什么改变，清楚自己在某个阶段应该聚焦在哪些方面去努力去提高，你的人生将不会为金钱焦虑，你会更安心，更积极地为美好未来砥力前行。
所以我要从所谓的理财师进阶到财务建筑师，真正完成我人生的追求。
