20化本            龙琼2020401022

        什么是电信诈骗？电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为（又称非接触性诈骗或远程诈骗）。电信诈骗识别公式:人物：不能准确确认其身份+沟通工具：电话、短信、网络等+要求：汇款、转账=诈骗。

        电信诈骗的特点是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速，犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广；诈骗手段翻新速度很快，从群发短信发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等；从最原始的中奖诈骗、发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等，骗术花样翻新频率很高，令人防不胜防；形式集团化，反侦查能力非常强，犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况，给公安机关的打击带来很大的困难；是跨国跨境犯罪比较突出，有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。公安机关一直在打击，采取侦查破案、开展专项斗争、组织全国性的专项行动，一直不停地在打击，各种媒体，报纸、电台、网络都一直在宣传，提醒老百姓不要上当受骗。为什么这个案件还越来越多呢？可以概括为三个方面的因素。诈骗犯罪的增多是由经济社会发展和刑事犯罪规律所决定的。任何事物都有一个发展的过程，当前中国正处在经济社会转型期，诱发刑事犯罪的各种消极因素大量存在。电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪，诈骗的手法很简单，很容易传播、仿效。这是一种投入很低、回报很高的犯罪形式。法律的支持力度还不够，处理上偏轻，抓到以后判的几年刑很快就给放出来了，不利于遏制这种犯罪的发生。

      电信诈骗常见的形式有骗术1：冒充国家相关工作人员调查唬人；骗术2：搜出来的骗陷阱；骗术3：久未谋面“老友”行骗；骗术5：猜猜我是谁；骗术6：冒充亲友请求“汇钱救急”；骗术7：假称退还养老金、抚恤金；骗术8：钓鱼网站；骗术9：虚构中奖；骗术10：引诱误导信息；骗术11：征婚交友；骗术12：网络招工；骗术13：电话推销；骗术14：虚假信息诈骗；骗术15：冒充房东；骗术16：代购骗局；骗术17：利用二维码诈骗；骗术18：破财消灾；骗术19：亲属信息诈骗；骗术20：入会即可赚钱；骗术21：微信诈骗；骗术22：虚构退税。其他常见手法有一、冒充国家新政策，诈骗短信声称自己是银行官方客服短信，说根据国家新出台的政策，必须进行实名补录。如果手机用户登录短信中的诈骗链接，并按照要求进行所谓的“实名补录”，那么将会被自动扣款，多则上万元。二、短信中暗藏木马链接，诈骗分子的诉求很简单，用尽一切手段诱使手机用户点击诈骗短信中的链接，尽管未必能够直接诈骗获得钱财，但通过将木马病毒植入用户手机，可以盗取大量隐私信息和密码。目前常见的手段有：冒充相册链接的、冒充孩子班主任的、冒充航空公司通知航班取消的、冒充交管局发车辆违章通知的、冒充代办信用卡，甚至还有冒充小三的！三 冒充10086等运营商客服电话，诈骗分子冒充电信运营商短信通知积分兑换，并通过“伪基站”伪装成10086等号码群发诈骗短信，诱惑用户下载安装一个带有木马病毒的App，再通过这个安装在用户手机上的假移动掌上客户端，盗刷用户银行卡。五、“连环计”转出卡内存款，骗子掌握用户个人信息甚至银行卡卡号和密码之后，登录网上银行，但诈骗分子无法将钱转出，于是就购买了如“贵金属”等理财产品，并发送短信称，储蓄账户上有若干金额被转移到了理财账户上。用户一旦通过银行官方查询到短信内容属实后，很容易上当受骗，向骗子透露出自己的手机验证码等重要信息。六、冒充银行客服骗取卡号信息，诈骗分子拟“9XXXX”银行官方客服来电，称帮助用户提高信用卡消费额度。如果用户上当，则会被通过电话骗走信用卡卡号、有效期、卡片背面三位数卡片安全码等信息，犯罪分子不用转走现金，只要完成一笔信用消费就可骗走钱财。

        如何识别防范电信诈骗呢？公安机关破获的诈骗案件中都有一个共同的规律，诈骗分子无论花言巧语，手法如何翻新，最后都要落到一个点上，就是要钱。所以在此要提醒广大群众，千万不要轻信那种来历不明的电话、短信，不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息，如果有疑问的话，要及时打电话给公安机关，哪怕向你的亲友、记者以及比较有见识的人询问一下、核实一下。冒充身份诈骗防范，确认真伪及对方身份真实性，确认身份要多问几个私密问题，不要主动猜测对方是谁，不要肓目答应对方要求，到相关部门具体办公地点咨询，通讯部门、司法部门不会通过电话询问群众转账。网络购物诈骗防范，切不可贪图便宜，与市价相差较大的网络商品，不要相信，选择收到实物后再支付钱款的网上付款方式（如支付宝等），拒绝一切提前支付，提前确认，对于货到付款的商品，由于无法在签收前确认货物品质，所以实际上也无法保障消费者权利，所以必须选择知名的大型购物网站，如天猫、京东等。虚构事实的诈骗防范，接到亲人被绑架、受伤住院、被扣留拘禁等电话或短信时，一定要冷静应对，弄清情况，请及时报警，通过子女所在学校、单位、同学、朋友联系，进行核实，确认情况的真实性。冒充好友诈骗防范，对于好友QQ、微信、手机发送过来涉及到借钱、汇款等信息，一定要电话联系到本人进行确认，对QQ信息中的可疑网络链接，不要轻易打开。这些链接可能会藏有木马病毒，泄露个人隐私。虚假中奖诈骗防范，正规机构、正规网站组织抽奖活动，不会让中奖者“先交钱，后兑奖”，对方提出必须先支付手续费、税款时，可询问能否从应得奖金中扣除后直接兑奖，若对方不肯，一定属于“中奖诈骗”。防电信诈骗十守则:1、手机短信内的链接都别点，虽然手机短信中也有银行等机构发来的安全链接，但不少用户难以通过对方短信号码、短信内容、链接形式等辨别真伪，所以建议用户尽量不要点击短信中自带的任何链接。特别是Android手机用户，更要防止中木马病毒。2、凡是索要“短信验证码”的全是骗子，银行、支付宝等发来的“短信验证码”是极其隐秘的隐私信息，且通常几分钟之后即自动过期，所以不得向任何人和机构透露该信息。3、凡是无显示号码来电的全是骗子，目前，除极少数军政方面人士还拥有“无显示号码”电话之外，任何政府、企业、银行、运营商等机构均没有“无显示号码”的电话，所以今后再见到“无显示号码”来电，直接挂断就好。4、闭口不谈卡号和密码，无论电话、短信、QQ聊天、微信对话中都绝不提及银行卡号、密码、身份证号码、医保卡号码等信息，以免被诈骗分子利用。5、不信“接的”，相信“打的”，为了防止遇上诈骗分子模拟银行等客服号码行骗，遇上不明来电可选择挂断后，再主动拨打相关电话(切勿使用回拨功能)，这样可以保证号码的准确性。6、钱财只进不出，“做貔貅”，任何要求自己打款、汇钱的行为都得长心眼，警方建议如需打款可至线下银行柜台办理，如心中有疑惑，可向银行柜台工作人员咨询。7、陌生证据莫轻信，由于个人隐私泄露泛滥，诈骗分子常常会掌握有用户的一些个人信息，并以此作为证据，骗取用户信任，此时切记要多长个心眼——绝不轻易相信陌生人，就算朋友家人，如果仅仅是在网上，也不可轻信。8、钓鱼网站要提防，切不可轻易信任那些看上去与官方网站长得一模一样的钓鱼网站，中病毒不说，还可能被直接骗走钱财，所以在登录银行等重要网站时，养成核实网站域名、网址的习惯。9、新鲜事要注意，诈骗分子常常利用最新的时事热点设计骗局内容，如房产退税、热播电视节目等都常常被骗子利用。如果不明电话中提及一些你从未接触过的新鲜事，也切莫轻易当真。10、一旦难分假和真，拨打110最放心，如果真有拿不准的事，拨打110无疑是最可靠的咨询手段，虽然麻烦了警察，但必要时候仍可以采取这种手段。预防电信诈骗五不要，不要轻信不明对象及可疑信息；不要因贪小利而受违法短信息的诱惑；不要拨打短信息中的陌生电话；不要向陌生人汇款、转账；不要泄露个人信息，特别是银行卡信息。面对形形色色的网络诈骗手段，一定要提高自我保护意识，注意妥善保管好自己的私人信息，如证件号、账号、密码等，不向他人透露，境外陌生电话千万不要接，树立牢固的安全观念，常备警惕之心，一定要记得遇事多问几个为什么！