ETF 简单科普
ETF 是 Exchange Traded Funds 的缩写, 翻译成中文就是交易所交易基金, 听着等于啥也没说, 但在国内, ETF 几乎全部属于指数基金
如果你不了解指数基金(index fund)也没关系, 你一定听过大盘指数, 上证指数这些词, 上证指数就是拿在上交所中的股票选出一部分 样本股票 作为成分股, 再做一下加权平均得出的一个数值
指数基金就是跟踪这些指数的基金, 举个例子, 创业板指数 399006, 有个基金就跟踪这个指数, 叫 300ETF(300是创业板股票代码的开头), 代码是 159915
因此一个指数基金往往要记住两个6位数代码, 一个是指数代码(只能看不能交易的), 另一个是跟踪这个指数的基金代码. 指数代码一般以 000 或者 399 开头, 比如创业板指数 399006, 指数基金代码一般以 15, 16 或者 51 开头, 比如创业板ETF 159915
指数基金是如何做到追踪指数, 做到和指数同步的呢? 其实很简单, 就是照着指数的成分股按它的权重购买股票
你可以认为指数基金是完全无脑的按比例购买成分股, 无任何技术含量, 是完全被动的
这么无脑的操作真的能赚钱?
这一点, 知名证券微博 @股社区 曾做过统计
创业板指数 159915 在 2013 年的 355 支创业板股票中排名 76 位, 也就是说你持有这个 ETF 就打败了 70% 的股民
为什么这种指数基金能赚钱呢?
这要归功于成分股的选择, 百度百科里是这么介绍的
样本股票必须具有典型性、普通性，为此，选择样本对应综合考虑其行业分布、市场影响力、股票等级、适当数量等因素
因此样本股票都是表现很好的蓝筹股, 大家都熟悉, 容易受关注, 比如上证中的贵州茅台, 中国石化, 中信证券等, 每个股票大家都听说过, 容易被大家加进自选股里, 也容易出题材在市场上炒作起来
ETF 适合所有人, 但特别适合工作忙的人, 因为单个股票变化大, 可能一天就涨停, 第二天又跌下去, 一般人不盯盘很难抓住机会, 容易错过. 但 ETF 是指数基金, 它的波动不会那么大, 完全可以按长线来投资
ETF 最大的好处就是防止黑天鹅(意料之外的坏消息, 会让股票极速下跌), ETF 对应一篮子股票, 可以很大的弱化风险, 同样的, A 股中散户往往被主力当提款机, 但 ETF 不会, 因为没有这么大的庄家可以操作一个指数
ETF 还有很多好处
- 没印花税等其他杂费, 只收佣金
- 操作起来和操作股票一样, 非常方便
- 一个行业火了不需要头疼买哪个股票, 买对应的 ETF 就行
- ETF 比其他基金更加透明, 甚至是完全透明的
- 可随时交易, 有些基金一天只能交易一次
最适合 ETF 的投资方式是定投, 就是每个月发工资的那天拿出一部分买 ETF
ETF 分类表
终于到本文最关键的内容了, 有哪些我们应该关注或者投资的 ETF 呢, 在这里给它们分个类
最重要的大盘指数 ETF
| 代码 | 名称 | 跟踪指数 | 指数代码 |
|---|---|---|---|
| 510300 | 300ETF | 沪深300 | 399300 |
| 510050 | 50ETF | 上证50 | 000016 |
| 159901 | 深100ETF | 深圳100 | 399004 |
| 159915 | 创业板 | 创业板指 | 399006 |
| 159902 | 中小板 | 中小板指 | 399005 |
分行业 ETF
| 代码 | 名称 | 跟踪指数 | 指数代码 |
|---|---|---|---|
| 510650 | 金融行业 | 上证金融 | 000038 |
| 510170 | 商品ETF | 上证商品 | 000066 |
| 510230 | 金融ETF | 上证180金融 | 000018 |
| 512070 | 非银ETF | 300非银 | 沪深300去掉银行股 |
| 510620 | 材料行业 | 上证材料 | 000033 |
| 510060 | 央企ETF | 上证央企 | 000042 |
| 510610 | 能源行业 | 上证能源 | 000032 |
| 510660 | 医药行业 | 上证医药 | 000037 |
| 510010 | 治理ETF | 180治理 | 000021 |
| 后需新增 | - | - | - |
| 159926 | 国债ETF | 国债指数 | 000012 |
| 159928 | 消费ETF | 中证消费指数 | 399932 |
| 159929 | 医药ETF | 中证医药ETF | 399933 |
| 159930 | 能源ETF | 中证能源指数 | 399928 |
| 159931 | 金融ETF | 中证金融地产指数 | 399934 |
境外 ETF (可进行 T + 0 交易)
| 代码 | 名称 | 跟踪指数 | 指数代码 |
|---|---|---|---|
| 513100 | 纳指ETF | 纳斯达克100 | 美股 |
| 518880 | 黄金ETF | 国际金价 | - |
| 513030 | 德国30 | 德国30 | 德股 |
| 513500 | 标普500 | 标普500 | 美股 |
| 510900 | H股ETF | 恒生指数 | 港股 |
其他各式各类
| 代码 | 名称 | 跟踪指数 | 指数代码 |
|---|---|---|---|
| 510700 | 百强ETF | 上证市值百强指数 | 000155 |
| 511010 | 国债ETF | 上证5年国债指数总收益 | - |
| 510880 | 红利ETF | 上证红利指数 | 000015 |
| 511210 | 企债30ETF | 上证企债指数 | 399481 |
可以看到各种各样的 ETF 真是五花八门, 股票就已经很难选了, 还要选 ETF, 不是逗我嘛, 而且同一行业还有多个 ETF 跟踪它
ETF 都是基金公司开设并放在交易市场, 有的是华夏基金, 有的是嘉实等, 我们在选择困难的时候可以选择成交量比较大的来买
还有一些基金公司与互联网公司合作的 ETF 产品
比如百度金融 中就有两个 ETF, 中证500(162711), 沪深300(160706)
用股社区大大的一句话总结, ETF 是缓慢爬行的乌龟, 却打败了 70% 睡着的兔子
