最近在读一本有关理财师的书——《做值得信任的理财师》，这本书由麦策编著，书中内容涉及到理财师的定位、资产配置、产品介绍、尽职调查、以及营销技巧等内容。认真翻看多遍后深深地被书中理念、专业知识以及行业痛点等内容所折服。虽也浸染在资管行业多年，但是对行业发展的前景、对理财师的定位、对客户的营销还欠缺诸多的思考和清晰的认识。深受此书启发，同时结合自身工作经验，也和大家探讨如何做一名值得信任的理财师。
✔ 首先，总要有情怀
在这个浮躁的社会里，在这个以户口、房产、收入来判定个人的价值时代里，谈情怀多数情况下是会被呵呵的。但是，情怀或者具体的说理想还是要有的，没有理想我们和咸鱼有什么区别呢？作为理财师我们的情怀应该是什么呢，仅仅是为了高收入、高工资、高人一头吗；仅仅是为了觥筹交错、灯红酒绿、迎娶白富美吗；仅仅是为了领导的赏识、客户的满意、同事的崇拜吗？这些似乎离情怀都有点距离，更像目标，当我们实现这些目标之后，又能有怎样的心智和追求呢？国内理财师为何不能像国外理财师那样与医生、律师受到同等的待遇和社会地位呢？国内理财师为何不能联合起来，组成一个联盟以便资源共享、以便共同进步呢？国内理财师为何不能成为独立的理财师、不依附任何机构的理财师呢？谈情怀听起来好远好远，但也别忘了，心到脚就能到。
✔ 其次，总要有专业
财富管理行业，说来说去就是把那些国内外一级市场、一级半市场以及二级市场的资产做融通变现的过程。理财师不仅仅要对这些资产涉猎了解，更要剥茧抽丝挖掘这些资产的收益来源和风险波动；理财师不仅仅要懂得单类资产的属性，也要懂得大类资产配置的逻辑；理财师不仅仅要懂得现阶段的市场状况，还要对未来行情有自己的看法；具体而言，理财师是否深入了解了可交债背后的双方博弈，是否深入理解了定增所谓的高折扣率背后的高风险，是否深入理解了网下打新基金C类机构的真实获配比率…
✔ 再次、总要有态度
客户是我们的上帝，只要我们全心全意为客户服务，就能获得客户的认可，就能得到客户的信赖，就能有效应对可能出现的问题冲突。产品亏损或者出现其他违约事情都是不可完全避免的，遇到此类事情的时候客户往往需要我们理财师做的是一个道歉、一个及时的说明，一起商讨解决的办法。若是一单买卖过后就不在联系和维护了，那样理财师就真的和商场的促销员没什么两样了。不同的高净值客户有不同的投资需求，在现今时代下高净值客户以60、70后生人居多，他们多数是凭借着自己的努力并赶上的对外开放的大好机遇才累积了巨额的财富，他们的需求更多表现在财富保值和财富传承层面，只要理财师找到真实的需求，加上勤恳的态度、并以广博而又专业的知识来服务，必会得到客户的信任。
✔ 最后，努力吧
不论是你身处什么阶段，都要努力做一些感动自己、感动身边人、感动客户的事情。多打打电话，虽然你已经很累了，但是多打一个就可能是一个潜在客户；多参加校友会、商会、老乡会，日子久了资源就广泛了；多读书、多思考、多运动，多做些自己喜爱的事情，人生那么长岂可浑浑噩噩度过，更何况你是一个有情怀、有追求、有激情、有能力的理财师呢！
