一、沟通需求；由代理人量身定制方案；代理人介绍并解释产品、客户确认已了解条款及保费金额
·沟通需求：
以下几点客户需要自己明确
a. 目前家庭各成员已有一些什么保障？
b. 需要弥补哪些空缺？
c. 社保、商业保险状态如何？
d. 家庭年收入支出及负债状况、每年保费预算
e. 准受保人的病史、社保卡有无借用给别人
·量身定制方案（以下内容请客户务必仔细看一遍）
a. 方案简介及保费概览
b. 计划书
c. 保障条款
·代理人介绍并解释产品、调整方案、客户确认已了解保障条款（可保与不保事项）、知悉保费金额
二、代理人告知客户所需携带文件；客户个人信息收集；制定行程
·一般所需文件：
受保人（未成年人）：出生证明、疫苗本
受保人（成年人）、投保人：有效身份证、有效入境证件（通行证或护照，六个月以上有效期）、入境小标签
如有特殊需要，会额外告知补充
·个人信息收集：
会提前发给客户告知需要收集哪些信息，用于投保时填表
·制定行程：
沟通赴港行程，客户告知赴港航班及酒店安排
提前兑换美金、准备好信用卡
三、安排体检（如需要）
在赴港之前，需如实申报受保人病史，递交病史记录，代理人会安排预约体检项目，以便客户在港期间做完全部体检
四、验证身份；签单；缴费
· 在会议室完成电子投保：
核对投保信息、投保人签署文件
· 在验证中心完成身份验证：
工作人员会带代理人与客户一起进入一间会议室，验证客户身份，看一段视频，问一些问题，签字，验证完成，全程录像
· 缴费：
a. 我司缴费：
美金现金：上限8000美金，无残币破损，无印章划痕，收100的倍数
刷卡：接受Visa/Mater，一张保单可用5张卡刷，每张卡上限等值38000港币
支票：无特殊要求，注意支票户口有足够金额，签名与银行留存一致，否则被弹票的话银行会收费，也耽误时间
美金/港币兑换汇率：1:7.8
b.香港中信银行缴费：
美金现金：100的倍数
支票：要求与在我司缴费相同
需要出示身份证和通行证给银行留存
五、核保部核保；收取保单
·核保部核保：
资料齐全的情况下1-5个工作日核保完毕。如要求增补资料则时间会长一些。
·收取保单：
公司缮发保单后，代理人会以快递形式将保单寄至投保人要求的地点，客户确认已收保单。
后续操作：注册Myprudential
Myprudential的功能：
1、保单持有人可以查看自己名下所有保单的状态
2、简易计算机可以帮助您了解自己各方面的财政需要
3、各类常用表格
4、最新消息及推广
5、市场资讯，让您紧跟最新的投资市场趋势
目前有Prudential官网注册与手机App下载注册两种方式
