周小明博士作为信托与资产管理权威，2015年创办了国内第一家针对超高净值客户，提供系统服务的家族财富管理公司——新财道财富管理有限责任公司。
信托法起草人
中国人民大学信托与基金研究所所长
清华大学法学院金融与法律研究中心联席主任
周小明 博士
中国经过近四十年的持续高速增长，已经成为世界第二大经济体，私人财富也得到快速积累，高净值人群迅猛增长。随着第一代创富人群的年龄增大，未来十年将迎来传承的关键窗口期，与此同时，大规模的创富、守富、创富三驾马车将在中国的财富历史上第一次同时登台、并驾齐驱。“生意等于战场，你可以连续胜利5年或者更长，但你不能保证20年，30年永远胜利”（马云）。中国的高净值人群多是创一代，充满了创富的经验，却欠缺守富、传富的知识，高守富、传富视角下的财富管理需求前所未有的变得日益迫切。
守富、传富视角下的财富管理是一项系统工程，需综合运用家族信托、家族保险、家族理财、家族投行、家族慈善、家族教育与家族治理等多种工具加以系统解决。保险，在经济上是一种制度设计，在法律上是一种合同行为，可以对特定危险的后果提供经济保障和补偿，提高个人乃至整个社会对危险损失的承受能力。对于财富家族而言，保险是不可或缺的财务规划和财富保护工具，除了能对风险造成的损失进行补偿，还能和家族信托、家族税务、家族投资等组合运用，最大限度地发挥保险服务潜力，是保障财富家族财务安全的可靠抓手。但在实践中，家族保险的财富管理功能被大大低估了。
现代保险服务的内容早由基本的保障功能延伸到财富管理领域，保险产品也已从纯粹的风险管理工具发展成为集财富传承、节税、理财、风险隔离、高端服务、资源整合于一体的财富管理工具。保险在高净值人士的财富管理中，既可以防范意外风险、保障家族成员正常生活的需求，也可以避免经济下行风险、实现财产的保值增值，还可以规避家族财富代际交接风险、筹划家族财富平稳传承。
游园女士在保险业深耕20年，拥有扎实的理论基础与丰富的实战经验。这本书，从实务层面，诠释如何把保险功能与高净值客户需求整合在一起的专业理念与实战技巧，在市场上非常少见，很有价值。值得保险业内人士及财富管理从业人员学习与借鉴。
是为序。
2017年7月于北京
