工薪阶层的自由之路 第三课 股市的秘密

今天,财商课正式更名为工薪阶层的财富自由之路。这个题目相比更接地气,十节课我希望做到既有理论也有实操,彻底搞定10%的小目标。

第三课 股票的秘密

“老妖”格林布雷做过一个精彩的比喻:买股票但不知道究竟买了什么,就如同手持火把穿过一个炸药工厂,你可能活下来,但是你仍然是个傻子。

避免成为一个傻子,我们不妨追根溯源。

股票市场起源于1602年的荷兰,老百姓在阿姆斯特河大桥上买卖荷属东印度公司的股票。那时的股票就是东印度公司出具的一张凭证,记录本金及股份比例,等东印度公司贸易(海盗)归来,归还本金,赚到的钱按照股份比例分成。

本来就没什么神秘的,说到底它仅仅它就是一张记录买方对企业所有权的凭证。

由此,我们得到第一个结论:买股票就是买入企业的一部分。

上图中可以看到美国股权市场200余年发展中,在经历一战、二战,数次经济危机和金融危机后,增长了一百万倍,远远超过了其它大类资产。(股票市场收益包括股价上涨和股票分红)

正如东印度公司例子中所展示的,股票是对企业所有权之凭证,在历经困难和危机后,美国总体上保持了政治稳定,经济发展,企业资产和盈利不断增长,股票价格必然随之上涨。

能够在股票市场上市的,大多是这个国家最优秀的企业。

如果说GDP增长幅度代表着这个国家企业平均增长水平,那么股票指数的增长幅度应该远远高于GDP增幅。

我们可以把股票指数想象为一个象群中最强壮的小象,把国家想象为小象生长的环境。这头强壮的小象生长在水草丰美、美丽和谐的环境中,虽然经历过一些疾病和意外,但还是随着时间成长为一头庞大的大象。

1801年至2014年的200多年里美国gdp指数增长33751倍,同期股票指数增长1033487,相差有30倍之多,笔者暂时给它起个名字就叫做股指乘数吧。

由此,得到了第二个结论:一个国家企业的发展表现为GDP增长,最终传到至股票股票指数增长,传导是以放大的形式进行的,股指乘数十分惊人。

考虑到我国股票市场尚不健全,有效性远远比不上米国。我们打个超级大的的折扣,流出足够多的安全边际,仅仅用两倍去衡量GDP指数与股票指数的关系,未来将会如何呢?

读者知道十九大确定了完成两个一百年奋斗目标。

第一个:中共成立100年时(2021年)全面建成小康社会,人均GDP1万美元。

第二个:新中国成立100周年时(2049年)建社会主义现代化国家,实现中华民族伟大复兴,人均GDP3万美元。

毛估一下,未来中国年均增长要达到多少才能实现这一目标。

根据世界银行公布的数字,2016年我国人均GDP为8123美元,位居世界第68位。

人均gdp达到3万美元。

意味着要在2016年基础上翻四番左右

意味着中国要长期保持GDP5%左右的增长速度。

意味着中国股票指数长期来看将至少以10%左右的速度增长。

由此,得到第三个结论:一万点的上证综指并非痴人说梦。

读者还可以知道买股票就是赌国运,那些股市中放下筷子的人,恰恰赌的是这个国家持续的繁荣昌盛。

随着我国股票市场改革的深化,越来越多的好公司上市,相信股票在反应经济方面会越来越有效,股指乘数会越来越大。

套用马老板一句话:今天很坏,明天也许更坏,但是未来一定很美好

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