经常有朋友分不清高危国家、制裁国家，不知道是什么不同，做生意有什么影响，今天世小贸带您了解下相关概念，以便大家把控风险，保障企业资金和账户安全。
世界最主要制裁：联合国、OFAC、FATF
一、联合国制裁
联合国制裁主要包括三项内容，军火禁运、资产冻结和旅行禁令。
联合国拟定的制裁措施都只针对某些特定的个人和实体，而不是全面制裁某个国家。所以，银行执行联合国的制裁措施，需要逐个国家查询业务涉及的实体和个人是否在制裁名单内。
与我们息息相关的经济制裁，也就是银行资产冻结，联合国要求所有成员国毫不拖延地冻结被列入冻结资产名单的个人和实体拥有或控制的资金、其他金融资产和经济资源。
联合国制裁的直接作用对象是国家，国家监管和主管部门下发执行安理会决议的具体要求，各个国家的金融机构通过执行本国监管和主管部门的要求来间接遵守安理会决议。
以安理会涉朝相关决议为例，我国是联合国成员国，所以执行联合国关于涉朝决议。商务部门和金融管理部门先后出台了执行涉朝决议的有关具体要求。
例如对朝鲜石油、天然气、煤炭、铁、铅、水产品、纺织品和劳务输出等做出明确的禁止或限制，还禁止朝鲜实体或个人在中国新设企业，并要求于2018年1月12日前关闭朝鲜在中国设立的合资企业以及中国企业在境外与朝鲜设立的合资企业。
制裁名单查询网址
联合国安理会发布且得到中国政府承认的制裁决议所列个人或实体名单，可登录联合国安理会中文版网站查询
二、OFAC制裁
OFAC制裁是由美国财政部下辖机构OFAC全称外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control ）执行。
制裁对象包括国家，也包括个人和实体。
OFAC制裁名单分为三类：
第一类是特别指定国民名单（Specially Designated Nationals List，简称SDN），
第二类是综合制裁名单（Consolidated Sanctions List），
第三类是额外制裁名单（Additional OFAC Sanctions Lists）。
其中SDN List是最主要的，美国财政部不定期公布受到制裁的实体和个人名单（SDN List），目前有超过6000个实体和个人被列入制裁名单。
美国的制裁法律体系庞大、涉及行业众多，惩罚力度极强。美国禁止美资银行向遭到全面制裁的国家直接或间接提供金融服务，任何美资银行违反了有关规定，不仅会遭到罚款5万~1000万美元的民事处罚，甚至会遭到入狱10~30年的刑事处罚。
由于美元是国际结算最重要的货币，一旦被列入美国制裁名单，在美国势力可以控制和影响的范围内，其所有金融行为都面临着被拒绝、其全部财产都面临着被限制转移的巨大经济风险。
美国OFAC制裁名单，可登入美国财政部网址查询
http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac
三、高风险国家名单
FATF是全球最权威的国际反洗钱组织，主要负责制定反洗钱国际标准并在全球范围内推动实施，这其中的具体措施就包括发布高风险国家和地区名单。
FATF每年在2月、6月和10月各举行一次全会，每次全会后都会以公开声明的方式公布最新的高风险国家和地区。
FATF将高风险国家和地区分为两类，一类是需对其采取积极反制措施的国家，也称为黑名单；
另一类是在其反洗钱和反恐融资方面存在系统性缺陷，且FATF要求关注的国家，也称为灰名单。
FATF高风险国家名单查询网址
四、与被制裁国家地区或者个人、实体做生意会有什么风险？
收付款是最常见风险。国际业务离不开币种清算，无论收款还是付款，一旦经纽约货币金融中心清算，资金来源、去向均清晰可见。与被制裁国家做生意有可能面临无法转账汇款、资金被冻结、无法结汇、限制业务、账户被销户等风险。另外还有海运查扣，货物没收，巨额罚款等风险。
五、如何规避风险？
1. 对客户做尽职调查。客户是哪个国家的？哪个渠道来的？公司怎么样？做什么产品的？
2. 向银行咨询收汇风险。各银行均会根据制裁名单和高危名单制定自己的高危国家名单，限制企业开户和资金汇入、汇出。
3. 严格审核单据。查询敏感词，了解收汇路线、海运路线等。
总之，定期评估、合理规划、严格尽调、实时跟进，寻求专业团队帮助，是保证国际贸易合法合规，保障资金安全稳妥的最佳方法。
