8月份的时候某网点客户经理小时从理财经理处接手了一位本行资产50万左右的客户。接手后，时经理第一时间联系了客户，介绍自己是客户的专属理财经理，以后有什么事情欢迎随时来电，并给客户发了短信和添加微信，为之后的客户维系打下基础。
经过一段时间的交流，时经理基本了解了该客户的理财情况。客户自己有购买股票和基金的习惯，平时也和理财经理交流一些投资问题，表现出极大的投资需求。同时通过客户的日常交流，时经理也发现客户资金比较分散，在他行至少还有200-300万元的资产。
10月份开始，时经理首先做的工作就是策反他行这些资金，让客户将本行作为主办银行，将资产尽量转移至我行，现在客户在我行的资产已达202万元。
随着客户在我行资产逐渐的增加，与客户谈资产配置的问题的时机成熟了，时经理邀约客户到网点面谈资产配置事宜。因为平时与客户交流较多，客户对时经理也较为熟悉，对时经理所讲的保险理财产品并没有抵触。面谈结束后，客户说回去考虑一下。当晚，时经理给客户发了一个适合其资产配置的表格。
两周后，时经理在微信上发布了一条产品推送的链接，客户看了之后觉得比较适合自己，但依然说再考虑考虑。这时候时经理想起卓越成长的顾问讲解的适当“欲擒故纵”，他觉得这一计用在此时会收奇效，之后就没有频繁追踪客户保险事宜。但是平时给客户发短信时都会加上保险相关内容，继续日常客户维系。
时至12月初终于有了成效，时经理通知客户理财到期时，客户主动向时经理询问什么保险适合他。时经理当即向客户推荐了几款保险产品。因客户当时在外地出差，时经理发了一份计划书后只做了简单沟通，约好时间客户回来后面谈。出差回来后客户第一时间联系了时经理并签下了保单。签下保单后，客户给时经理发了这样一条短信表达谢意，“XX，平时老麻烦你，谢谢！”这让时经理异常感动。
人与人之间的交往总是相互的，客户经理把客户当朋友真心对待，日常维系，客户也会把我们当做朋友。保险产品本身就是为客户自己和家人负责的产品，不以销售为目的的“销售”才是最有效的！
案例思考：
1、客户经理平时是如何维系客户的？
2、时经理在向客户推荐保险后运用了什么“小计谋”呢？
点评
1）理论联系实际，抓准重点，提高营销效率
案例中客户经理能够将所学致用，在客户管理流程中的重要节点对客户进行营销，重点明确，效率较高。
2）通过日常维系充分了解客户，深层次挖掘客户
通过日常维系对客户的了解足够深入，做好营销准备之后，根据客户特点，实现深层次需求挖掘，准确覆盖产品，并提升客户满意度。
3）客户分类管理，提高营销效率
客户经理采取针对性的营销策略，结合客户自身投资特点，提供适合客户的资产配置方案，降低沟通成本，实现营销效率提升。
