【财富自由之路】手把手教你玩转指数基金

想投资基金,但是面对众多的种类无从下手?纠结症又复发了有木有!

我们不妨来听一听大师的意见,我们都知道巴菲特是公认的股神,他的选股能力有目共睹,在过去的几十年里巴菲特的投资,获取了上万倍的增值。有很多人向他请教投资秘诀,巴菲特在公开场合向大家推荐过一个品种,就是指数基金。

事实上的巴菲特几乎每年都会向普通投资者推荐指数基金,我们来看看他怎么说的:

巴菲特的看法

巴菲特这么推崇指数基金,那指数基金到底是什么呢?

其实指数基金它也是股票基金的一种(在【财富自由之路】投资路上,基金是个什么鬼?这篇文章中有详细介绍,感兴趣的朋友可以去看看),今天就手把手教你搞定指数基金。

指数基金的分类


指数基金从购买渠道上分可以分为场内基金场外基金这两类。

这个场内和场外的“场”指的是股票交易所,我们都知道国内有两个股票交易所,一个是上海交易所,一个是深圳交易所。

场内基金和场外基金的区别

场内基金和场外基金是指数基金的两种不同类型,交易的方式上也不同,我们怎么判断一只基金是场内还是场外呢?

从基金代码判断

一般场内基金都是159***或者是510***开头,而场外基金是没有要159或510开头的。

像这只510900就是场内基金
100032这只基金不是159或510开头,就是场外基金

场外和场内选哪种好呢?


●如果场内基金和场外基金是追踪同一个指数,他们的表现区别不是很大,最主要的是交易方式的不同,

●这两类基金的交易方式各有特点,能够满足不同投资者需求,不存在谁更好的情况。

场内基金和场外基金的优缺点


我们分别来看一下他们的优缺点,然后大家再根据自己的实际情况来选择合适自己的就好。

场内基金优势

●交易更迅速:当天卖出第二天就可以提现。

●追踪指数更加准确:场内基金是基于“实物申赎”,所以追踪指数的效果会更好(这一条比较复杂,大家了解一下就可以了)

●交易费率比较低:一般场内基金的交易费用是在万三左右(也就是买1万块钱的场内基金,我们大概要花费3块钱的费用),部分的券商能做到更低

场内基金缺点

●投资起来比较麻烦,需要我们手动的去买卖,没有办法实现自动定投

●场内基金出现的时间比较晚,目前数量比较少,可供选择的面也不大。

场外基金的优势

●可以设置自动定投

●不需要开户,更加方便

●场外资金的品种也更加丰富,可以满足我们更多的需求

场外基金的缺点

●交易慢,赎回要3到4天才能到账(场内基金卖出第二天就可以到账了)

●交易费用也比场内基金要略高一些

我们该选择场内还是场外基金呢?


我的建议

手把手教你指数基金如何交易


场内指数基金和场外指数基金在购买方式上存在不同。刚开始操作的时候可能会让大家觉得难以操控,所以我用图片的方式来给大家演示一下如何去交易。

场内基金的买入(卖出)


我们在开好股票账户之后,联系对应的券商客户经理咨询一下如何转入资金、如何去买卖。不同的券商的买卖基金的方式大同小异。今天就用华泰证券结合场内基金510900来给大家演示。

交易日:在非节假日的周一到周五

交易时间:交易日的上午9:30-下午3:00之间

第一步:找到基金

登录基金股票APP,点击“交易”,点击右上角的放大镜。

点击交易→放大镜

第二步:输入510900,会有2个选项,选择前面带有ETF的(ETF的意思就是交易所交易型基金,是场内基金的一种)

选择前面有ETF的基金

第三步:进来后点击左下角的“买”(如果是卖出,点击“卖”就可以了,其他步骤是一样的)

点击“买”

第四步:价格一般是自动输好的,图中为0.923【意思就是当前有人愿意以0.923的价格来出售510900这只基金】,我们再输入买的股份数【场内基金和股票一样,都是从100股起卖的,只能输入100的整数倍】。

●大多数场内基金的单价在0.28到3元之间,我们只需要几百块就可以开始投资场内基金了。

输入100的整数倍

第五步:点击“买入”确认

点击买入

买入后系统会弹出委托成功。这意味着成功提交了买入申请。

但并不意味已经成功买入510900,我们还得检查是否成交。

委托成功

第六步:点击委托,检查一下是否真的成交了。

看到当日委托后面标记“已成”,代表我们成功买入510900基金100股。

已成交

实际操作的时候,我们可能会遇到提交的买入或卖出的申请没有成交,这种情况下那我们可以点击撤单,然后重新再提交一次申请。

场外基金的申赎


场外基金的购买途径更加丰富,最传统的方式是银行柜台买,基本上常见的大型银行柜台都有销售。我们只需要去柜台填单子,然后告诉银行员工场外基金的代码和需要购买的金额就可以了。

现在也有很多网络的渠道可以买场外基金,大家选择一些自己比较熟悉的就可以了。

有的朋友可能担心我们在券商那里买基金、在某个银行或者某个平台买基金,万一他们倒闭了怎么办呢?

其实不管我们从哪里买基金,他们只是一个销售平台。我们都可以在基金公司查到我们买入的基金份额。

如果销售的券商或者是说某个销售的平台倒闭了,我们已经买入的基金份额也不会消失,可以从基金公司那里直接赎回。这就和我们无论是京东买电脑还是线下的苏宁买电脑,电脑公司都会给我们提供售后一样。

场外基金申购赎回的注意事项


申购时间

一天内申购时间不同,净值也不同

如果我们是在交易日的下午3点之后提交申购赎回的申请,效果跟在下一个交易日3点之前申购赎回是相同的(尤其要注意假日的前一个交易日,比如说周五的下午4点提交申请,效果跟下周一的下午3点之前发起的申请是一样的,资金会白白地闲置两天),出于对资金的充分利用,我们需要申购和赎回的时候,最好是在交易日下午3点之前发起申购和赎回的申请

申赎费率


场外基金的申赎费是免不了的,但是赎回费是根据持有时间的长度不同而不同。

一般来说持有不到一年赎回费0.5%,持有了1到2年是0.3%,两年以上赎回没有赎回费。(我们介绍的投资指数基金的方法一般会持有1到2年以上,所以说赎回费基本会省掉。)

场外基金的买入(卖出)


用场外指数基金H股ETF链接110031来做演示

第一步:找一个自己比较熟悉的网上的基金交易平台开通好账户,然后搜索110031。

第二步:进入交易页面,输入我们想要收购的份额(一般场外资金的收购也是100份开始。)点击买入就可以了。

申购场外基金的时候不需要我们去检查,只要提交了申请,一般都会成功的申购,这点和场内基金的买入是不同的。

场外基金的申购和赎回交易过程都是比较简单,是一样的过程。这也是场外基金的一个优势,操作相对更简单,更加适合我们作为入门的时候来使用。

指数基金的操作你get到了吗?如果学会了,自己也去申请一个账户试试吧╰( ̄▽ ̄)╭

如果你也对基金感兴趣,欢迎关注我︿( ̄︶ ̄)︿下篇文章会介绍国内优秀的指数基金。

如果想从专业角度去了解为什么指数基金会被巴菲特推荐,可以看看【财富自由之路】追求高收益?指数基金不容错过!对指数基金的优势有详细介绍。

如果你对其他类型的基金也充满好奇心,可以看一看【财富自由之路】投资路上,基金是个什么鬼?对于6种市面上常见的基金都有介绍。

指数基金虽然收益高,但是不见得适用所有情况,快来看看【财富自由之路】如何根据自己的情况选择合适的基金?根据自己的资金使用情况来做合理的投资配置吧

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