案例— 章某贷款被骗案
2021年4月5日那天我在家中使用手机搜索了网络贷款，当天我就收到了一个微信的好友申请，通过对方的申请后，对方跟我讲他是农业银行的接待客服，并给我发了一个二维码，还说我扫这个码进入他们的企业微信后就能够开始申请贷款，我扫了码跳转到了一个叫做农业的企业微信聊天界面后，有一个叫做“王璐璐”的接待客服向我发起会话，对方问我是否要申请贷款，我回答要贷之后，对方让我将我的身份信息发送给他们，他们帮我审核，我将身份信息发过去后没一会，对方回复我称我的审核通过了，随后问我要贷多少钱，我说要借五万元，对方便称贷五万元的话，每个月需要支付250元的利息，问我能否承受这个利息，我回答可以，于是对方便称马上给我下款，过了一会对方称款项已经发放到了我的工行银行卡内，我跟对方说我没有收到，对方说帮我查一下，没过多久，对方回复我称我的信用星级不够，我的银行卡异常，拒收了这笔贷款，我需要使用我的这张银行卡向他们提供银行卡转账，提高流水，用来将我的三星信用等级提升到四星，我本来不相信对方的说辞，对方给我发了一张下款成功的截图，我便相信了，问对方如何提高流水，对方让我先将我这张银行卡内的钱转向对方指定的账户来验证流水通道是否畅通，我便将我卡内的12967元分两次转向了对方提供的一张户主名为郝某虎的银行卡内，转账成功后，对方告知贷款通道畅通了，但信用星级不够，需要转款15000元升星，我就按照对方要求的，将升星用的15000元转向对方一张户主名为张某的银行卡内，转过钱后对方称我升星成功了，但是账户还是有异常，现在只能再次转23000元过去将星级再次提升到五星，我就将钱再次转了过去，转过去后对方称此时我的流水已经做到了百分之十几，之后我按照对方的指示，分多次按对方的要求向对方转款73000元，将我的流水提升到了百分之八十八，最后这百分之十二，对方称需要我再次转75000元，达到百分百后对方就能将我转给他们的所有钱以及我申请的五万元贷款全部发放给我，此时我已经回不了头了，便按照对方的指示将这75000元分4次转了过去，钱转过去后对方给我发了一张“解冻通知书”的截图，上面称他们的系统检测到我违规刷流水的操作，现在将我的账户冻结了，我现在需要向对方转100000元的解冻费用，这次我发现这份所谓的“解冻通知书”上将我的工行银行卡写成了农行，我才意识到对方是骗子，选择了报案。
案例二程某被骗案件
2021年4月9日13时左右，我在金湖宏钢模具厂员工宿舍里玩手机，手机里面弹出一个无息贷款的广告，我点进去后，是一个填写个人信息的贷款页面，我在页面里面填了姓名、身份证号、手机号、贷款数额、家庭住址等信息。过了一会儿，微信就有一个人加我好友，我通过了，对方企业微信名“沈倦书斋"，里面有一个成员“天虹在线客服”，“天虹在线客服”在微信中问我是不是要贷款，并将我刚才在网页上填的信息发给我，问我的信息准不准确。我说信息是我本人的，对方就在微信中向我发送了一份“天虹小额贷款合同”,叫我打印出来填好并拍照发给对方。我打印填好并拍照微信发给了对方，对方又叫我加经理的微信17206983194，我在微信中搜索该数字，添加了对方(微信名:“柒中月”，微信号:fs13105825410fs),“柒中月”用微信语音联系我，说要贷款5万就要先做3-5次的银行卡流水记录，以证明我有还款能力。我同意了，但是我卡里没有钱，于是我从厂里出来去找我的朋友程某林借钱。然后程某林开车带着我一同到大治街邮政银行转账，程某林通过微信转账1万5千元钱给我。我将借到的1万5千元钱存入我的农业银行卡中后,“柒中月"在微信语音中叫我将农业银行 APP 中的钱款数额截图发送他。我将截图微信发给“柒中月”后，我的手机号就收到一个农业银行的验证码，内容我没有细看,“柒中月”叫我将验证的六位数告诉他,我将验证码告诉了对方，过了一会儿我在农业银行APP中,发现1万5千元被划走了。我问“柒中月"，对方说钱是被冻结了，叫我放心。然后“柒中月”叫我微信联系“天虹在线客服”做流水,“天虹在线客服”在微信中向我发送一个做流水的银行账号(账户名:韦某合，银行卡号:62179229027XX浦东发展银行)。第一次做流水:“韦某合”的账号转给我农业银行卡2588元，然后我的农行卡就立刻转账给“韦某合”2588元;第二次做流水:“韦某合”的账号转给我农业银行卡5689元，然后我的农行卡就立刻转账给“韦某合”5689元;第三次做流水:“韦某合”的账号转给我农业银行卡6722元，然后我的农行卡就立刻转账给“韦某合”6722元。转了三次流水以后，三次转账的手机截图我都微信发给“柒中月”，然后“天虹在线客服”微信发我一个放款的截图,叫我再转5千元我贷的钱就可以到账,“天虹在线客服”通过微信语费叫我开通支付宝网商银行，我开通后,程某林用支付宝转账到我支付宝5千元，我支付宝转到刚开通的网商银行,再从网商银行转给“韦某合”5千元。“天虹在线客服”说我是第一次开通网商银行，要我再用网商银行转1万4千元给“韦某合”来激活才可以到账。我和程某林都没有钱了，感觉被骗了，于是就从新街邮政银行门口到派出所来报案。
案例三卢某被骗案件
2021年4月9日13时许，我在百度上找贷款，不知道在什么网站找到贷款网站后，我申请网贷(网址已忘记)，填写了我的电话号码后，到了13时37分，我收到一条来自(号码:0084823518263，归属地:越南)陌生号码的短信，短信上写着“卢先生加2674459471钱下啦转你微”，于是我就添加对方的微信(昵称:业务接待3，，添加后对方询问我是否要贷款,我就说是的，我要贷款2万5000元，于是我就和对方在微信上谈了下关于贷款的细节问题，对方就给我一份电子合同，让我打印出来签名，我签名后，对方让我等一下，就能给我出款。过了一会，对方告诉我，我的征信太差，需要先在对方给我发的银行卡里存贷款的20%，才能出款，于是我就给对方提供给我的银行账号转账了3258元，转完后，对方又跟我说我征信星级只有不到三星，需要刷流水才能成功获得贷款，并承诺出款时会一并返还给我，于是我就按照对方要求，先后两次给对方转账7500元、12500元，转账后我发现还是没有出款给我，我就再次询问对方原因，对方让我联系他的经理来解决这个问题，我就添加对方经理的微信(昵称:鲁朋，微信号:lupeng55833)，对方跟我微信语音电话称我的征信实在太差了，这时我姐夫知道了我这个事，就说我被骗了，于是就来报案了。
从上面三个案例来看，骗子的骗术实际上也不是非常高明，但为啥那么多上当受骗，首先在于被害人本人不走正规途径，想贷款肯定要通过线下合法途径进行，选择通过网络贷款，本身就不具有正当性；其次，被骗之后面对不合理，有违反常理的要求却不能发现并及时止损，而是抱着侥幸心理继续按照骗子的要求转款，最终越骗越多。
希望通过上面三名被害人的现身说法，能够提醒大众，天上不会掉馅饼，网络并不是一方净土，在转款，转账的时候擦亮眼睛，小心上当受骗。
