外汇的概念

外汇主要有静态和动态之分，这个主要和货币的本身定义一样:价值尺度和支付手段。外汇也是一样。

动态：外汇是指把一个国家的货币兑换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间的债务、债券关系的一种专门性的经营活动。

静态：外汇是指外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。比如说：例如银行存款、商业汇票、银行支票、外国政府债券、外国钞票等。

所以说，动态的外汇是指一种兑换的行为，已经发生或正在发生，而静态的外汇则是指能够结算的支付手段，可以发生但尚未发生。

外汇的具体有哪些

我国在2008年颁布了外汇管理条例，里面对外汇做了说明：

a. 外国货币，包括纸币和铸币

b. 币支付凭证或支付工具，包括票据、银行付款凭证和银行卡

c. 外币有价证券，包括政府债券、公司债券和股票

d. 特别提款权

e. 其他外汇资产

外汇的分类

a. 自由兑换外汇：

无须外汇管理当局批准，可以自由兑换成其他国家货币或用于第三国支付的外汇。比如说美元、英镑、日元、欧元等货币，以及这些货币表示的支票，汇票，股票，公债等。

b. 有限自由兑换外汇：

则是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇。国际货币基金组织规定凡对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币均属于有限自由兑换货币。世界上有一大半的国家货币属于有限自由兑换货币，包括人民币。

c. 记账货币：

是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他国家货币或向第三国进行支付的外汇。记账货币根据协议一般只能在两国间使用，协议规定双方计价结算的货币可以是两国货币，也可以是第三国货币。

按来源和用途不同划分

a. 贸易外汇：

是指进出口贸易所收付的外汇，包括货物及相关的从属费用（如运费、保险费、宣传费、推销费等）。由于国际经济交往的主要内容就是国际贸易，贸易外汇是一个国家外汇的主要来源和用途。

b. 非贸易外汇

是指除进出口贸易和资本输出/输入以外的其他各方面所收付的外汇（如劳务外汇、侨汇、捐赠外汇和援助外汇）

c. 金融外汇

不同于贸易外汇和非贸易外汇，是指金融资产外汇。例如银行同业间买卖的外汇，既非来源于有形贸易或无形贸易，也非用于有形贸易，而是为了各种货币头寸的管理和摆布。

按外汇汇率的市场走势

强势货币是指币值比较坚挺，汇率呈上升趋势的自由兑换货币；弱势货币是指汇价呈下跌趋势的自由兑换货币。

外汇交易

种类

外汇交易的种类主要有：即期外汇交易、远期外汇交易、外汇期货交易、外汇掉期交易、外汇期权交易、外汇期货交易、货币互换。

a. 即期外汇交易

即期外汇交易又称为现汇交易，是指买卖双方以约定的汇率交换两种不同的货币，并在成交后的两个营业日内交割的外汇交易。

为什么是两个营业日，是因为全球外汇市场需要24小时才能运行一周，这样因各市场时差问题给交割带来的障碍就得以消除。

b.  远期外汇交易

远期外汇交易又称为期汇交易，是指外汇买卖成交后并不立即办理交割，而是根据合同的规定，在约定的日期按约定的汇率办理交割的外汇交易。

最常见的远期外汇交易交割期限一般有1个月、2个月、3个月、6个月，长的可达12个月，如果期限再长，则称为超远期交易。

c. 外汇掉期交易

外汇掉期交易也称为换汇交易，是指在买进或卖出某种货币的时候，卖出或卖进同种货币，主要有远期对远期、即期对即期、即期对远期三种。

d. 外汇期权

外汇期权是一种货币买卖合约，它赋予期权购买者（或持有者）在规定的日期或再此之前按照事先约定的价格购买或出售一定数量某种货币的权利。

e. 外汇期货

外汇期货是交易双方签订合约，按照约定的价格在确定的将来时间购买或出售某项资产的一种交易方式。绝大多数外汇期货交易的目的不是为了获得货币在未来的实际交割，而是为了对汇率变动做类似远期外汇交易所能提供的套期保值。

f. 外汇实盘交易

客户通过国内商业银行，将自己持有的某种可自由兑换的外汇（或外币）兑换成另外一种可自由兑换的外汇（或外币）的交易，称为外汇实盘交易。

g. 外汇保证金交易

是指与交易商签约，开立信托投资账户，存入一笔资金（保证金）作为担保，由经纪商设定操作的杠杆额度，投资者可以在额度内自由买卖同等价值的即期外汇，操作所造成的损益，自动在上述投资账户内扣除或存入。