李香君终于在苏州与侯方域欢喜重逢了，两人喜极而泣。侯方域发誓要让香君过上好日子，却被一旁的张道士当头棒喝，“啊呸！两个痴虫！现在还淡婚论嫁！现在国在哪里？家在何处？”两人听后默默无语，对故国的追思之情一时间掩盖了两人的儿女私情。李香君对侯方域说，“国家已经不在了，我们两却苟活下来了。我们对不起那些为国牺牲的人，我们以后怀着愧疚之情在一起生活是不会幸福的，我们的后代也会背负沉重的负担过日子。方域，我不愿意这样，我们还是就此别过吧。”侯方域含泪答应了李香君的请求。
李香君在与侯方域分别之后，来到当地一个偏僻的尼姑庵请求师太收留。听完李香君对自己身世的叙述，师太对她的身世深表同情，容易了她的请求并建议她带发修行。李香君谢绝了师太的好意，师太于是替李香君绞去了头发，从此李香君便成素衣清颜的姑子。侯方域也出家做了和尚。
李香君在诵经祈福中度过了一段宁静的时光，直至突如其来的聘礼打破了整个尼姑庵的平静。原来是经常来这里上祈福的县令夫人看中了娴静文雅的李香君，她已经是三十开外的年纪了，却没有为县令剩下子嗣。虽然与县令感情融洽，但禁不住县令母亲的叨扰，她决定为丈夫纳上一房小妾，一面是为县令家延续烟火，一面也是为了阻绝他人对于她婚后不孕的流言蜚语。粗布衣裳并没有掩盖住李香君的俊俏，反而增添了一丝柔弱感。县长夫人正是看中了李香君的这丝柔弱，觉得只是借了个肚子，不会对自己的地位造成多大影响。县长本就在夫人与母亲之间小心周旋，如今听夫人主动提出纳妾，自然是满心欢喜，立即送出了聘礼。
师太替李香君回绝聘礼遭到了送礼官吏的威胁，官吏走之前告诉师太，三天之后便有人来请李香君过门。如若不然，满尼姑庵的姑子们都得陪葬。官吏走后，尼姑庵哭声一片。晚上，师太让人找来了一整天没有吃饭的李香君。师太让李香君偷偷离去，她自己来承担后果。李香君看着师太，泪流不止。她对师太说，“是您在我走投无路的时候收留了我，您的大恩我无以能报。如今走了更是将您与众姐妹推入万劫不复之地，我不能走啊！我本以为只要我潜心修炼，与外界无争，便能安度余生，可是这些人就是不放过我啊！师太，您放心，我绝不拖累大家。只是以后侯方域如果来找我，麻烦您告诉他事情的真相，不要让人在我死后玷污了我的名声！”师太面色严峻，让李香君先回了房间。
三天之后，李香君在众尼姑的悲泣声中上了花轿。当晚尼姑庵便传来了李香君的死讯，李香君为了保全自己的清白，已经自尽于去县令家的路上。除此之外，还有一名和尚也因携带兵器私闯县令家中被护卫杀害，两人的尸首被扔到了附近的荒山。师太于第二天晚上独自来到了荒山，将两人的尸首悄悄地埋在了一起，并在木碑上刻上了“侯方域夫妇之幕”。
一个月后，县令新纳了一房小妾。一年后，县令喜得贵子，取名高耀祖，并在城内大摆酒席，一时风光无限。
