投资规划的目的： 利用投资过程创造的潜在收益来满足客户追求当期收入和资产增值的目标。 投资规划的投资原则 1，均衡收益和风险， 收益与风险成正比，收益的放大是与风险程度的提高...
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137篇：投资规划的目的
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136篇：退休养老规划的选择退休养老规划的原则： 1、及早规划原则 最大限度利用时间价值，越早开始，越轻松及早规划更易形成资金的规模效应，理财收入的成长率会随着资产规模的增加而提高。 2、弹性化原则 退...
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135篇：如何才算如实告知
经常有人问，如果客户“不如实告知”，保险公司会怎样处理？保险公司对是否“如实告知”，到底是如何判定的？你们有没有标准定义啊？关于“不如实告知”的后果，其实《保险法》第十六条已...
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134篇：保险公司会破产吗？
客户经常会问，保险公司会不会破产？万一破产了，我的保单怎么办？今天，我们就来聊聊这个话题。 《保险法》第九十条规定：保险公司有《中华人民共和国企业破产法》第二条规定情形的，经...
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133篇：保险5个“期”
今天，给大家介绍跟人身保险相关的时点和时段。 1、投保前期，这是指保险合同生效前。投保前期已发生的疾病，不属于保障范围。如果在投保时，保险公司有问到这些疾病，客户也知道自己存...
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132篇：第一次参加现金流游戏
本周六在朋友的介绍下，跟太太一起第一次体验了现金流游戏。 玩家的第一目标，需要在老鼠赛跑圈，通过各种投资，让自己的非工资收入大于或等于总支出，即可“出圈”，实现初步的财务自由...
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131篇：看懂肝功能报告
最近有4个客户因为肝功能指标偏高，投保加费45%-110%，真是令人“绝望”。所以今天跟大家分享下如何看懂肝功能报告。 “肝功能”是又一种常见的血检报告。正如它的名字，它反映...
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130篇：择优理赔好在哪里？择优理赔好在哪里？ 就用急性心肌梗塞来做个分析： 1、如上图所示，老定义中的四个条件，全部都出现在新定义中。在老定义中，只需四选三。最易满足的是胸痛、心电图改变和射血分数降低...
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128篇：多学科联合会诊
今天，我介绍的不是疾病，而是一种全新的诊疗方式。虽然在核保理赔中，不一定用得到，但作为保险营销员，将来一定会越来越多的听到MDT这个名称。 我们知道，癌症患者在治疗过程中，常...
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127篇：英雄不问出处，赚到钱就是好的
胡适曾经说过：功成不必在我，而功夫必不唐捐。这句话的意思，是天下没有白费的努力。 清醒认识自己的认知边界，知道自己不知道什么，比知道自己知道什么更重要。在投资这个残酷的竞技场...
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126篇：投资中，平均回报是会骗人的
今年基金很火，如上图所示，明星经理的4年平均回报率是25%，普通经理只有10%，前者远高于后者。但是，实际的投资回报率，哪一个基金经理更高？ 假设你在这两个经理身上都投了钱，...
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125篇：学习有钱人
这个月看了哈维‧艾克的《有钱人和你想的不一样》，一遍略读，一遍精读。对我有深有感触的方面（部分）： 1、 明白了身边大多数人拥有的中产阶级思维，这是介于穷人和富人的思维模式之...
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114篇：尊重你的感觉，聆听你的心
之前看过预告片老师的小调查：你能不能想起五件事，你特别想做的，但却一直没有去做的，专栏一周后留言的统计： 旅行类占21.2%，其中想去西藏的，占15%； 工作类占16.4%，...
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121篇：初识年金险
说到年金，大家往往第一个能联想到的，就是年金险。毕竟这几年年金险还挺流行的，各大保险公司都推出了各种 所谓年金险，就是你把钱给保险公司替你理财，等到了约定的时间，你就可以每个...
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120：养老的“三大基石”
晚上听辉哥的语音分享，刚好是讲关于养老的。关于养老的问题，结合自己正在践行和辉哥所讲的观点，简单拎出来三点分享，我把其称之为养老的三大基石。 1、 给家庭做好抗风险的保障工作...
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119篇：斯巴达勇士赛相信经历了斯巴达勇士赛 你会明白最难的不是斯巴达 而是生活 最怕的不是对挑战的恐惧 而是恐惧本身 障碍可以用波比跳加以代替 而困难永远无法逃避 斯巴达带给你我的 并不是逃避生...
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118篇：爱，有时无需告知
人是群居动物，无论平时再怎么特立独行，当面对自己不熟悉的重大决策时，都会不由自主的征询甚至遵从多数人的意见。这是自然现象，你我概莫能外。而买保险，大概就属于这样的“重大决策”...